（2004年7月7日中国保险监督管理委员会令2004年第8号公布 自公布之日起施行）
一、本规程中的行政许可事项遵循以下受理、审查程序：
（一）申请材料不齐全或者不符合法定形式的，受理机构应当当场或者在五日内书面告知申请人需要补正的全部内容。
（二）申请事项属于受理范围，申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请材料的，受理机构应当受理行政许可申请。
（三）受理机构不能当场作出是否受理决定的，收到申请人的申请材料后，应当向申请人出具收文回执和列明材料名称的清单。
（四）受理机构作出受理或者不予受理的决定，应当出具加盖本机关专用印章和注明日期的书面凭证。
（五）自受理申请之日起，中国保监会或其派出机构在本规程规定的期限内作出许可或不予许可的书面决定。本规程规定的期限为20个工作日的，经应当作出决定机关的负责人批准，可以延长10个工作日。需要颁发行政许可证件的，中国保监会或其派出机构应当向申请人颁发加盖行政机关印章的行政许可证件。
（六）中国保监会或其派出机构依法作出不予行政许可的书面决定的，应当说明理由，并告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。
二、有关专属自保、相互保险等组织形式的许可事项未列入本规程，具体事宜另行规定。
三、本规程施行前实施的中国保监会规章与本规程的规定不一致的，适用本规程。本规程施行后，法律、行政法规或者中国保监会新公布的规章另有规定的，适用其规定。中国保监会将根据相关规定及时修订本规程，并予以公布。
中国保监会行政许可事项实施规程简明目录
一、保险机构
┌───────────────────────────────────┐
│ 项 目 │
├───────────────────────────────────┤
│1、保险公司筹建审批 │
├───────────────────────────────────┤
│2、保险公司开业核准 │
├───────────────────────────────────┤
│3、保险公司分立或者合并审批 │
├───────────────────────────────────┤
│4、保险公司变更注册资本审批 │
├───────────────────────────────────┤
│5、保险公司改变组织形式审批 │
├───────────────────────────────────┤
│6、保险公司变更出资人、股权转让审批 │
├───────────────────────────────────┤
│7、保险公司变更名称、变更营业场所、调整业务范围、修改章程审批 │
├───────────────────────────────────┤
│8、保险公司的解散或者破产审批 │
├───────────────────────────────────┤
│9、保险公司解散或撤销时资产协议转让方案审批 │
├───────────────────────────────────┤
│10、保险公司依法解散或被宣告破产时保险合同转让方案审批 │
├───────────────────────────────────┤
│11、保险公司分支机构筹建审批 │
├───────────────────────────────────┤
│12、保险公司分支机构开业核准 │
├───────────────────────────────────┤
│13、保险公司分支机构变更营业场所审批 │
├───────────────────────────────────┤
│14、保险公司分支机构撤销审批 │
├───────────────────────────────────┤
│15、保险资产管理公司筹建审批 │
├───────────────────────────────────┤
│16、保险资产管理公司开业核准 │
├───────────────────────────────────┤
│17、保险资产管理公司重大事项变更审批 │
├───────────────────────────────────┤
│18、保险资产管理公司解散、破产审批 │
├───────────────────────────────────┤
│19、保险资产管理公司分支机构筹建审批 │
├───────────────────────────────────┤
│20、保险资产管理公司分支机构开业核准 │
├───────────────────────────────────┤
│21、保险资产管理公司分支机构撤销审批 │
├───────────────────────────────────┤
│22、保险集团公司及保险控股公司设立、合并、分立、变更、解散审批 │
├───────────────────────────────────┤
│23、外资保险公司筹建审批 │
├───────────────────────────────────┤
│24、外资保险公司开业核准 │
├───────────────────────────────────┤
│25、外资保险公司重大事项变更审批 │
├───────────────────────────────────┤
│26、外资保险公司股权转让及改变组织形式审批 │
├───────────────────────────────────┤
│27、外资保险公司解散、破产审批 │
├───────────────────────────────────┤
│28、外资保险公司分支机构筹建审批 │
├───────────────────────────────────┤
│29、外资保险公司分支机构开业核准 │
├───────────────────────────────────┤
│30、外国财产险分公司撤销审批 │
├───────────────────────────────────┤
│31、外国保险机构驻华代表机构的设立及重大事项变更（包括外资保险机构驻华│
│代表机构更换首席代表和外资保险机构驻华代表机构变更名称）审批 │
├───────────────────────────────────┤
│32、境内保险和非保险机构在境外设立（投资入股、收购）保险机构（含保险公│
│司分支机构）审批 │
├───────────────────────────────────┤
│33、境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构股份转让审批 │
├───────────────────────────────────┤
│34、保险机构在境外设立代表机构审批 │
└───────────────────────────────────┘
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二、高级管理人员、责任人资格及从业资格
┌───────────────────────────────────┐
│ 项 目 │
├───────────────────────────────────┤
│1、保险公司高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│2、保险资产管理公司高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│3、保险集团公司、保险控股公司高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│4、外资保险机构高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│5、财产保险公司精算责任人资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│6、人身保险公司精算责任人资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│7、保险公司法律责任人资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│8、保险公司总公司精算部门主要负责人任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│9、保险公司总公司财务会计部门主要负责人任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│10、保险公司总公司资金运用部门主要负责人任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│11、保险从业人员资格核准 │
└───────────────────────────────────┘
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三、保险经营
┌───────────────────────────────────┐
│ 项 目 │
├───────────────────────────────────┤
│1、财产保险条款费率审批 │
├───────────────────────────────────┤
│2、财产保险条款费率备案 │
├───────────────────────────────────┤
│3、人身保险条款费率审批 │
├───────────────────────────────────┤
│4、投资连结保险的投资账户设立、合并、分立、关闭清算等事项审批 │
├───────────────────────────────────┤
│5、保险公司拓宽资金运用形式审批 │
├───────────────────────────────────┤
│6、保险公司可投资企业债券的信用评级机构核准 │
├───────────────────────────────────┤
│7、保险公司资本保证金处置审批 │
├───────────────────────────────────┤
│8、保险公司次级定期债发行审批 │
└───────────────────────────────────┘
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四、保险中介
┌───────────────────────────────────┐
│ 项 目 │
├───────────────────────────────────┤
│1、设立保险代理机构审批 │
├───────────────────────────────────┤
│2、设立保险经纪机构审批 │
├───────────────────────────────────┤
│3、设立保险公估机构审批 │
├───────────────────────────────────┤
│4、保险代理机构分支机构设立审批 │
├───────────────────────────────────┤
│5、保险经纪机构分支机构设立审批 │
├───────────────────────────────────┤
│6、保险公估机构分支机构设立审批 │
├───────────────────────────────────┤
│7、保险代理机构重大事项变更审批（包括变更注册资本或出资额、变更组织形 │
│式、分立或合并。） │
├───────────────────────────────────┤
│8、保险经纪机构重大事项变更审批（包括变更注册资本和出资额、变更股东或 │
│合伙人、变更股权结构或出资比例、变更组织形式、分立或合并。） │
├───────────────────────────────────┤
│9、保险公估机构重大事项变更审批（包括变更注册资本或出资额、变更组织形 │
│式、分立或合并。） │
├───────────────────────────────────┤
│10、保险代理机构高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│11、保险经纪机构高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│12、保险公估机构高级管理人员任职资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│13、保险代理从业人员资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│14、保险经纪从业人员资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│15、保险公估从业人员资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│16、保险兼业代理资格核准 │
├───────────────────────────────────┤
│17、保险代理机构动用营业保证金审批 │
├───────────────────────────────────┤
│18、保险经纪机构动用营业保证金审批 │
├───────────────────────────────────┤
│19、保险公估机构动用营业保证金审批 │
├───────────────────────────────────┤
│20、外资保险代理机构及其分支机构的设立审批 │
├───────────────────────────────────┤
│21、外资保险经纪公司及其分支机构的设立审批 │
├───────────────────────────────────┤
│22、外资保险公估机构及其分支机构的设立审批 │
└───────────────────────────────────┘
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一、保险机构
┌───┬────┬───────────┬────┬─────────┬─────────────┬────────┬─────────┐
│项 目 │受理机关│ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│1、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │主要发起│1、设立申请书； │1、设立保险公司，应当遵循 │ 中国保监会自受│1、经批准筹建保险 │
│险公司│会 │险法》； │人或拟设│2、可行性报告； │下列原则： │理申请之日起6个 │公司的，应在1年内 │
│筹建审│ │2、《保险公司管理规定 │立保险公│3、筹建方案； │(1)遵守法律、行政法规； │月内作出批准或者│完成筹建工作；在规│
│批 │ │》。 │司筹备组│4、投资人股份认购 │(2)符合国家宏观经济政策和 │不予批准的书面决│定期限内未完成筹建│
│ │ │ │ │协议书及其董事会或│保险业发展战略； │定。 │工作，有正当理由的│
│ │ │ │ │者主管机关同意其投│(3)有利于保险业的公平竞争 │ │，经批准，筹建期可│
│ │ │ │ │资的证明材料； │和健康发展。 │ │以延长3个月。在延 │
│ │ │ │ │5、投资人的营业执 │2、设立保险公司应当具备下 │ │长期内仍未完成筹建│
│ │ │ │ │照或者其他背景资料│列条件： │ │工作的，原批准筹建│
│ │ │ │ │，上一年度的经注册│(1)具有合格的投资者，股权 │ │文件自动失效。 │
│ │ │ │ │会计师审计的资产负│结构合理； │ │2、筹建机构在筹建 │
│ │ │ │ │债表、损益表； │(2)章程符合《保险法》和《 │ │期间不得从事任何保│
│ │ │ │ │6、投资人认可的筹 │公司法》的规定； │ │险业务经营活动。 │
│ │ │ │ │备组负责人和拟任公│(3)注册资本最低限额为人民 │ │3、筹建期间原则上 │
│ │ │ │ │司董事长、总经理名│币2亿元，注册资本应当为实 │ │不得变更投资人。未│
│ │ │ │ │单及本人认可证明；│缴货币资本； │ │经批准变更投资人的│
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │(4)高级管理人员应当符合中 │ │，原批准筹建文件自│
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │国保监会规定的任职资格条件│ │动失效。 │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│； │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │(5)具有健全的组织机构和管 │ │ │
│ │ │ │ │ │理制度； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)具有与其业务发展相适应 │ │ │
│ │ │ │ │ │的营业场所、办公设备。 │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│2、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │筹建机构│1、开业申请书； │1、保险公司的高级管理人员 │ 中国保监会自受│ 经核准开业的保险│
│险公司│会 │险法》； │ │2、创立大会的会议 │必须符合中国保监会规定的任│理申请之日起60日│公司，应当持核准文│
│开业核│ │2、《保险公司管理规定 │ │记录； │职资格条件； │内作出核准或者不│件及保险许可证，向│
│准 │ │》。 │ │3、公司章程； │2、具有与其业务规模和人员 │予核准的书面决定│工商行政管理部门办│
│ │ │ │ │4、股东名称及其所 │数量相适应的营业场所、办公│。 │理登记注册手续，领│
│ │ │ │ │持股份比例，资信良│设备； │ │取营业执照后方可营│
│ │ │ │ │好的验资机构出具的│3、开业验收合格； │ │业。 │
│ │ │ │ │验资证明，资本金入│4、中国保监会规定具备的其 │ │ │
│ │ │ │ │账原始凭证复印件；│他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │5、股东的营业执照 │ │ │ │
│ │ │ │ │或者背景资料，上一│ │ │ │
│ │ │ │ │年度的资产负债表、│ │ │ │
│ │ │ │ │损益表； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、拟任该公司高级 │ │ │ │
│ │ │ │ │管理人员简历及有关│ │ │ │
│ │ │ │ │证明材料，公司部门│ │ │ │
│ │ │ │ │设置及人员基本构成│ │ │ │
│ │ │ │ │情况，公司精算师的│ │ │ │
│ │ │ │ │简历及有关证明材料│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、营业场所所有权 │ │ │ │
│ │ │ │ │或者使用权的证明文│ │ │ │
│ │ │ │ │件； │ │ │ │
│ │ │ │ │8、3年经营规划和再│ │ │ │
│ │ │ │ │保险计划； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、拟经营保险险种 │ │ │ │
│ │ │ │ │的计划书； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、计算机设备配置│ │ │ │
│ │ │ │ │和网络建设情况的报│ │ │ │
│ │ │ │ │告。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│3、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │拟分立或│1、申请书； │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│1、经批准的，应当 │
│险公司│会 │险法》； │合并的保│2、股东大会决议； │规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│持批准文件及保险许│
│分立或│ │2、《保险公司管理规定 │险公司 │3、债权债务安排方 │ │工作日内作出批准│可证，向工商行政管│
│者合并│ │》。 │ │案； │ │或者不予批准的书│理部门办理登记注册│
│审批 │ │ │ │4、现任和拟任高管 │ │面决定。 │手续，领取营业执照│
│ │ │ │ │人员及其简历； │ │ │后方可营业。 │
│ │ │ │ │5、资产分配计划和 │ │ │2、公司的分立、合 │
│ │ │ │ │资产处分方案； │ │ │并完成后，中国保监│
│ │ │ │ │6、中国保监会规定 │ │ │会将对其完成情况进│
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │行审查验收。 │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│4、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、公司股东大会通 │1、增加注册资本的，公司股 │ 中国保监会自受│ 如在规定的时间内│
│险公司│会 │险法》； │ │过的增加或减少注册│东条件及持股比例应当符合有│理申请之日起20个│未完成增（减）资工│
│变更注│ │2、《保险公司管理规定 │ │资本的决议； │关规定。 │工作日内作出批准│作，经批准可以延长│
│册资本│ │》。 │ │2、增加和减少注册 │2、减少注册资本的，变更后 │或者不予批准的书│期限，但延长期限不│
│审批 │ │ │ │资本方案和可行性研│的公司业务经营范围和偿付能│面决定。 │超过3个月。 │
│ │ │ │ │究报告； │力应当符合有关规定。 │ │ │
│ │ │ │ │3、新增或退出股东 │ │ │ │
│ │ │ │ │的名称、组织形式、│ │ │ │
│ │ │ │ │工商执照副本复印件│ │ │ │
│ │ │ │ │、情况介绍、拟出资│ │ │ │
│ │ │ │ │增（减）金额及其经│ │ │ │
│ │ │ │ │中国保监会认可的会│ │ │ │
│ │ │ │ │计师事务所审计的连│ │ │ │
│ │ │ │ │续3年的资产负债表 │ │ │ │
│ │ │ │ │和损益表； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、增加或减少注册 │ │ │ │
│ │ │ │ │资本的股权结构； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、验资报告和股东 │ │ │ │
│ │ │ │ │出资或减资证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、如需变更公司章 │ │ │ │
│ │ │ │ │程和高级管理人员，│ │ │ │
│ │ │ │ │同时报送修改的公司│ │ │ │
│ │ │ │ │章程和高级管理人员│ │ │ │
│ │ │ │ │的任职资格审查材料│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│5、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、公司股东大会决 │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ │
│险公司│会 │险法》； │ │议； │规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│ │
│改变组│ │2、《国务院对确需保留 │ │2、实施方案； │ │工作日内作出批准│ │
│织形式│ │的行政审批项目设定行 │ │3、中国保监会规定 │ │或者不予批准的书│ │
│审批 │ │政许可的决定》； │ │提交的其他材料。 │ │面决定。 │ │
│ │ │3、《保险公司管理规定 │ │ │ │ │ │
│ │ │》。 │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│6、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、公司董事会同意 │ 应当符合保险公司的股东条│ 中国保监会自受│ │
│险公司│会 │险法》； │ │股份转让的决议； │件和持股比例的规定。 │理申请之日起20个│ │
│变更出│ │2、《国务院对确需保留 │ │2、持有公司股份10 │ │工作日内作出批准│ │
│资人、│ │的行政审批项目设定行政│ │％以上的股东转让其│ │或者不予批准的书│ │
│股权转│ │许可的决定》； │ │持有股份须报送股东│ │面决定。 │ │
│让审批│ │3、《保险公司管理规定 │ │大会通过的决议； │ │ │ │
│ │ │》。 │ │3、转让股数、转让 │ │ │ │
│ │ │ │ │价格及转让意向书或│ │ │ │
│ │ │ │ │协议书； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、股份受让方的名 │ │ │ │
│ │ │ │ │称、组织形式、工商│ │ │ │
│ │ │ │ │执照副本复印件、情│ │ │ │
│ │ │ │ │况介绍、拟出资增（│ │ │ │
│ │ │ │ │减）金额及其经中国│ │ │ │
│ │ │ │ │保监会认可的会计师│ │ │ │
│ │ │ │ │事务所审计的连续3 │ │ │ │
│ │ │ │ │年的资产负债表和损│ │ │ │
│ │ │ │ │益表； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
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│7、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、变更名称、营业 │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ 涉及保险许可证登│
│险公司│会 │险法》； │ │场所或修改章程的请│规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│记事项的，应当自获│
│变更名│ │2、《保险公司管理规定 │ │示； │ │工作日内作出批准│得批准之日起1个月 │
│称、变│ │》。 │ │2、申请变更名称的 │ │或者不予批准的书│内到中国保监会办理│
│更营业│ │ │ │应报送名称预核准通│ │面决定。 │许可证更换手续。 │
│场所、│ │ │ │知； │ │ │ │
│调整业│ │ │ │3、申请变更营业场 │ │ │ │
│务范围│ │ │ │所的应报送公司购买│ │ │ │
│、修改│ │ │ │或租赁新营业场所的│ │ │ │
│章程审│ │ │ │协议及办公设备报告│ │ │ │
│批 │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、申请调整业务范 │ │ │ │
│ │ │ │ │围的应报送申请书、│ │ │ │
│ │ │ │ │调整业务范围的原因│ │ │ │
│ │ │ │ │说明、调整后的可行│ │ │ │
│ │ │ │ │性报告、董事会决议│ │ │ │
│ │ │ │ │（或股东大会决议）│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、申请修改章程的 │ │ │ │
│ │ │ │ │应报送股东大会同意│ │ │ │
│ │ │ │ │修改章程的决议、修│ │ │ │
│ │ │ │ │改前的公司章程、修│ │ │ │
│ │ │ │ │改后的公司章程及章│ │ │ │
│ │ │ │ │程修改说明； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│8、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、申请书； │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ 保险公司应当停止│
│险公司│会 │险法》； │ │2、股东大会决议； │规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│接受新业务，并上缴│
│的解散│ │2、《保险公司管理规定 │ │3、清算组织及其负 │ │工作日内作出批准│保险许可证。 │
│或者破│ │》。 │ │责人； │ │或者不予批准的书│ │
│产审批│ │ │ │4、清算程序； │ │面决定。 │ │
│ │ │ │ │5、债权债务安排方 │ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、资产分配计划和 │ │ │ │
│ │ │ │ │资产处分方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│9、保 │中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、保险公司解散或 │ 解散或撤销时资产处分原则│ 中国保监会自受│ │
│险公司│会 │险法》； │ │撤销时资产协议转让│上应公开拍卖或招标，为确保│理申请之日起20个│ │
│解散或│ │2、《国务院对确需保留 │ │方案申请表； │交易公正、公开、公平，以及│工作日内作出批准│ │
│撤销时│ │的行政审批项目设定行政│ │2、中国保监会规定 │保护被保险人利益，在签订协│或者不予批准的书│ │
│资产协│ │许可的决定》； │ │提交的其他材料。 │议转让方案前报中国保监会审│面决定。 │ │
│议转让│ │3、《保险公司管理规定 │ │（应报送以上材料一│批。 │ │ │
│方案审│ │》。 │ │式三份） │ │ │ │
│批 │ │ │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│10、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险公司│1、保险公司依法解 │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ │
│险公司│会 │险法》； │ │散或被宣告破产时保│规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│ │
│依法解│ │2、《国务院对确需保留 │ │险合同转让方案申请│ │工作日内作出批准│ │
│散或被│ │的行政审批项目设定行政│ │； │ │或不予批准的书面│ │
│宣告破│ │许可的决定》； │ │2、中国保监会规定 │ │决定。 │ │
│产时保│ │3、《保险公司管理规定 │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
│险合同│ │》。 │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│转让方│ │ │ │式三份） │ │ │ │
│案审批│ │ │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│11、保│1、中国 │1、《中华人民共和国保 │1、保险 │1、除设立营销服务 │1、保险公司在其住所地以外 │ 中国保监会或者│1、筹建申请被批准 │
│险公司│保监会受│险法》； │公司分公│部外，申请保险公司│的各省、自治区、直辖市开展│保监局自受理申请│后，申请人应当在6 │
│分支机│理保险公│2、《保险公司管理规定 │司筹建由│分支机构筹建应提交│业务，应当设立分公司。中心│之日起20个工作日│个月内完成分支机构│
│构筹建│司分公司│》； │保险公司│以下材料： │支公司、支公司、营业部或者│内作出批准或不予│的筹建。在规定期限│
│审批 │筹建申请│3、《保险公司营销服务 │总公司提│(1)设立申请书； │营销服务部，由保险公司根据│批准的书面决定。│内未完成筹建工作，│
│ │； │部管理办法》。 │出申请；│(2)上一年度末和最 │实际情况申请设立。 │ │有正当理由的，经批│
│ │2、所在 │ │2、分公 │近季度末经审计的偿│2、保险公司以《保险公司管 │ │准，筹建期可以延长│
│ │地保监局│ │司以下分│付能力状况报告； │理规定》第六条第（三）项规│ │3个月。在延长期内 │
│ │受理分公│ │支机构筹│(3)拟设机构3年业务│定的最低资本金额设立的，在│ │仍未完成筹建工作的│
│ │司以下分│ │建由保险│发展规划和市场分析│其住所地以外的每一省、自治│ │，原批准筹建文件自│
│ │支机构筹│ │公司总公│； │区、直辖市首次申请设立分公│ │动失效。 │
│ │建申请。│ │司或其分│(4)拟设机构筹建负 │司，应当增加不少于人民币2 │ │2、筹建机构在筹建 │
│ │ │ │公司持总│责人的简历及相关证│千万元的注册资本。申请设立│ │期间不得从事任何保│
│ │ │ │公司批准│明材料。 │分公司时，保险公司注册资本│ │险业务经营活动。 │
│ │ │ │文件提出│（应报送以上材料一│已达到前款规定的增资后额度│ │3、本项规定中的营 │
│ │ │ │申请。 │式三份） │的，可以不再增加相应的注册│ │销服务部包含外资保│
│ │ │ │ │2、申请保险公司营 │资本。保险公司注册资本达到│ │险公司营销服务部。│
│ │ │ │ │销服务部设立应当提│人民币5亿元，在偿付能力充 │ │4、营销服务部的设 │
│ │ │ │ │交以下材料： │足的情况下，设立分公司不需│ │立不分筹建和开业两│
│ │ │ │ │(1)设立营销服务部 │要增加注册资本。 │ │个阶段。依法批准设│
│ │ │ │ │的申请文件； │3、除设立营销服务部外，保 │ │立保险公司营销服务│
│ │ │ │ │(2)营销服务部申报 │险公司申请设立分支机构，应│ │部的，核发《保险营│
│ │ │ │ │表； │具备以下条件： │ │销服务许可证》。营│
│ │ │ │ │(3)营销服务部设立 │(1)偿付能力额度符合中国保 │ │销服务部应当持《保│
│ │ │ │ │方案； │监会有关规定； │ │险营销服务许可证》│
│ │ │ │ │(4)内部管理制度； │(2)内控制度健全，无受处罚 │ │向工商行政管理机关│
│ │ │ │ │(5)拟任职主要负责 │的记录；经营期限超过2年的 │ │办理登记注册手续，│
│ │ │ │ │人简历及相关证明；│，最近2年内无受处罚的记录 │ │领取营业执照后，方│
│ │ │ │ │(6)办公场所的所有 │； │ │可从事保险服务业务│
│ │ │ │ │权或者使用权证明文│(3)具有符合中国保监会规定 │ │。 │
│ │ │ │ │件； │任职资格条件的分支机构高级│ │ │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定 │管理人员。 │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │4、营销服务部设立应当具备 │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│以下条件： │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │(1)主要负责人应当从事保险 │ │ │
│ │ │ │ │ │工作3年以上，并具备相应的 │ │ │
│ │ │ │ │ │组织管理能力； │ │ │
│ │ │ │ │ │(2)符合其职能的办公设备和 │ │ │
│ │ │ │ │ │人员； │ │ │
│ │ │ │ │ │(3)符合要求的固定场所。 │ │ │
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│12、保│所在地保│1、《中华人民共和国保 │分支机构│1、开业申请书； │1、具有合法的办公场所，安 │ 保监局自受理申│ 经核准开业的保险│
│险公司│监局 │险法》； │的筹建机│2、筹建工作完成情 │全、消防设施检验合格； │请之日起20个工作│公司分支机构，应当│
│分支机│ │2、《保险公司管理规定 │构 │况报告； │2、建立了必要的内控管理制 │日内作出核准或者│持核准文件及保险许│
│构开业│ │》。 │ │3、拟任高级管理人 │度； │不予核准的书面决│可证，向工商行政管│
│核准 │ │ │ │员简历及有关证明；│3、建立了计算机系统； │定。 │理部门办理登记注册│
│ │ │ │ │4、拟设机构办公场 │4、具有符合任职资格条件的 │ │手续，领取营业执照│
│ │ │ │ │所所有权或使用权的│高管人员； │ │后方可营业。 │
│ │ │ │ │有关证明；计算机设│5、对员工进行了上岗培训； │ │ │
│ │ │ │ │备配置及网络建设情│6、筹建期间未开办保险业务 │ │ │
│ │ │ │ │况；内部机构设置及│； │ │ │
│ │ │ │ │从业人员情况等。 │7、机构筹建情况良好，开业 │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│验收合格。 │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
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│13、保│1、所在 │《中华人民共和国保险法│1、保险 │1、变更营业场所申 │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会或者│ │
│险公司│地保监局│》 │公司分公│请； │规和中国保监会规章的规定。│保监局自受理申请│ │
│分支机│受理中资│ │司变更营│2、变更后营业场所 │ │之日起20个工作日│ │
│构变更│保险公司│ │业场所由│的所有权或者使用权│ │内作出批准或者不│ │
│营业场│分支机构│ │分公司持│证明文件； │ │予批准的书面决定│ │
│所审批│变更营业│ │总公司批│3、中国保监会规定 │ │。 │ │
│ │场所申请│ │准文件提│提交的其他材料。 │ │ │ │
│ │； │ │出申请；│ │ │ │ │
│ │2、中国 │ │2、保险 │ │ │ │ │
│ │保监会受│ │公司分公│ │ │ │ │
│ │理外资保│ │司以下分│ │ │ │ │
│ │险公司分│ │支机构变│ │ │ │ │
│ │支机构变│ │更营业场│ │ │ │ │
│ │更营业场│ │所由保险│ │ │ │ │
│ │所申请。│ │公司分公│ │ │ │ │
│ │ │ │司提出申│ │ │ │ │
│ │ │ │请。 │ │ │ │ │
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│14、保│1、中国 │1、《中华人民共和国保 │1、保险 │1、申请撤销的原因 │1、申请撤销理由充分； │ 中国保监会或者│ │
│险公司│保监会受│险法》； │公司分公│或理由说明； │2、善后事宜处理妥当。 │保监局自受理申请│ │
│分支机│理中资保│2、《国务院对确需保留 │司撤销由│2、机构撤销后业务 │ │之日起20个工作日│ │
│构撤销│险公司分│的行政审批项目设定行政│保险公司│后续处理方案以及其│ │内作出批准或者不│ │
│审批 │公司撤销│许可的决定》； │总公司提│他善后事宜的处理情│ │予批准的书面决定│ │
│ │申请和外│3、《保险公司管理规定 │出申请；│况； │ │。 │ │
│ │资保险公│》。 │2、分公 │3、总公司意见书。 │ │ │ │
│ │司分支机│ │司以下分│ │ │ │ │
│ │构（不含│ │支机构撤│ │ │ │ │
│ │营销服务│ │销由保险│ │ │ │ │
│ │部）撤销│ │公司总公│ │ │ │ │
│ │申请； │ │司或其分│ │ │ │ │
│ │2、所在 │ │公司持总│ │ │ │ │
│ │地保监局│ │公司批准│ │ │ │ │
│ │受理中资│ │文件提出│ │ │ │ │
│ │保险公司│ │申请。 │ │ │ │ │
│ │分公司以│ │ │ │ │ │ │
│ │下分支机│ │ │ │ │ │ │
│ │构撤销申│ │ │ │ │ │ │
│ │请和外资│ │ │ │ │ │ │
│ │保险公司│ │ │ │ │ │ │
│ │营销服务│ │ │ │ │ │ │
│ │部撤销申│ │ │ │ │ │ │
│ │请。 │ │ │ │ │ │ │
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│15、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │主要发起│1、设立申请书； │1、设立保险资产管理公司， │ 中国保监会（会│1、申请人应当自收 │
│险资产│会 │险法》； │人或筹备│2、拟设公司的可行 │应当至少有一家股东或者发起│同证监会）进行审│到批准筹建文件之日│
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │组 │性研究报告及筹建方│人为保险公司或者保险控股（│查，自受理申请之│起6个月内完成筹建 │
│司筹建│ │的行政审批项目设定行政│ │案； │集团）公司，该保险公司或者│日起20个工作日内│工作。在规定的期限│
│审批 │ │许可的决定》； │ │3、股东的基本资料 │保险控股（集团）公司应当具│作出批准或者不予│内未完成筹建工作，│
│ │ │3、《保险资产管理公司 │ │，包括股东的姓名或│备下列条件： │批准的书面决定。│经批准，筹建期可延│
│ │ │管理暂行规定》。 │ │者名称、法定代表人│(1)经营保险业务8年以上； │ │长3个月。筹建期满 │
│ │ │ │ │、组织形式、注册资│(2)最近3年未因违反资金运用│ │仍未完成筹建工作的│
│ │ │ │ │本、经营范围、资格│规定受到行政处罚； │ │，原批准筹建文件自│
│ │ │ │ │证明文件以及经会计│(3)净资产不低于10亿元人民 │ │动失效。 │
│ │ │ │ │师事务所审计的最近│币；总资产不低于50亿元人民│ │2、筹建机构在筹建 │
│ │ │ │ │1年资产负债表和损 │币，其中保险控股（集团）公│ │期间不得从事任何经│
│ │ │ │ │益表； │司和经营有人寿保险业务的保│ │营业务活动。 │
│ │ │ │ │4、符合《保险资产 │险公司总资产不低于100亿元 │ │ │
│ │ │ │ │管理公司管理暂行规│人民币； │ │ │
│ │ │ │ │定》第八条规定条件│(4)符合中国保监会规定的偿 │ │ │
│ │ │ │ │的股东的证明材料以│付能力要求； │ │ │
│ │ │ │ │及经会计师事务所审│(5)具有完善的法人治理结构 │ │ │
│ │ │ │ │计的最近3年的资产 │和内控制度； │ │ │
│ │ │ │ │负债表和损益表； │(6)设有资产负债匹配管理部 │ │ │
│ │ │ │ │5、拟设公司的筹备 │门和风险控制部门，具有完备│ │ │
│ │ │ │ │负责人名单和简历；│的投资信息管理系统； │ │ │
│ │ │ │ │6、出资人出资意向 │(7)资金运用部门集中运用管 │ │ │
│ │ │ │ │书或者股份认购协议│理的资产占公司总资产的比例│ │ │
│ │ │ │ │； │不低于50％，其中经营有人寿│ │ │
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │保险业务的保险公司不低于80│ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │％； │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│(8)中国保监会规定的其他条 │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │件。 │ │ │
│ │ │ │ │ │2、境内保险公司合计持有保 │ │ │
│ │ │ │ │ │险资产管理公司的股份不得低│ │ │
│ │ │ │ │ │于75％。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3、保险资产管理公司的注册 │ │ │
│ │ │ │ │ │资本最低限额为3000万元人民│ │ │
│ │ │ │ │ │币或者等值的自由兑换货币；│ │ │
│ │ │ │ │ │其注册资本应当为实缴货币资│ │ │
│ │ │ │ │ │本。保险资产管理公司的注册│ │ │
│ │ │ │ │ │资本不得低于其受托管理的保│ │ │
│ │ │ │ │ │险资金的千分之一，低于千分│ │ │
│ │ │ │ │ │之一的，应当相应增加资本金│ │ │
│ │ │ │ │ │。但其注册资本达到5亿元人 │ │ │
│ │ │ │ │ │民币的，可不再增加资本金。│ │ │
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│16、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │筹建机构│1、开业申请报告； │1、保险资产管理公司的高级 │ 中国保监会（会│ 经核准开业的保险│
│险资产│会 │险法》； │ │2、法定验资机构出 │管理人员必须符合中国保监会│同证监会）自受理│资产管理公司应当持│
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │ │具的验资证明，资本│规定的任职资格条件； │申请之日起20个工│核准文件及《经营保│
│司开业│ │的行政审批项目设定行政│ │金入账凭证复印件；│2、具有与其业务规模和人员 │作日内作出核准或│险资产管理业务许可│
│核准 │ │许可的决定》； │ │3、拟任高级管理人 │数量相适应的营业场所、办公│者不予核准的书面│证》，向工商行政管│
│ │ │3、《保险资产管理公司 │ │员、主要从业人员的│设备； │决定。 │理部门办理登记手续│
│ │ │管理暂行规定》。 │ │名单和简历； │3、开业验收合格； │ │，领取营业执照后方│
│ │ │ │ │4、营业场所的所有 │4、中国保监会规定具备的其 │ │可营业。 │
│ │ │ │ │权或者使用权证明文│他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │件； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、公司章程和内部 │ │ │ │
│ │ │ │ │管理制度； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、信息管理系统、 │ │ │ │
│ │ │ │ │资金运用交易设备和│ │ │ │
│ │ │ │ │安全防范设施的资料│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
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│17、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险资产│（参照保险公司相应│（参照保险公司相应事项变更│ 中国保监会（会│（参照保险公司相应│
│险资产│会 │险法》； │管理公司│事项变更审批） │审批） │同证监会）自受理│事项变更审批） │
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │申请之日起20个工│ │
│司重大│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │作日内作出批准或│ │
│事项变│ │许可的决定》； │ │ │ │者不予批准的书面│ │
│更审批│ │3、《保险资产管理公司 │ │ │ │决定。 │ │
│ │ │管理暂行规定》。 │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│18、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险资产│（参照保险公司解散│（参照保险公司解散、破产审│ 中国保监会（会│（参照保险公司解散│
│险资产│会 │险法》； │管理公司│、破产审批） │批） │同证监会）自受理│、破产审批） │
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │申请之日起20个工│ │
│司解散│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │作日内作出批准或│ │
│、破产│ │许可的决定》； │ │ │ │者不予批准的书面│ │
│审批 │ │3、《保险资产管理公司 │ │ │ │决定。 │ │
│ │ │管理暂行规定》。 │ │ │ │ │ │
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│19、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险资产│1、设立申请书； │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会（会│1、保险资产管理公 │
│险资产│会 │险法》； │管理公司│2、拟设机构的业务 │规和中国保监会规章的规定。│同证监会）自受理│司应当自收到批准筹│
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │ │范围； │ │申请之日起20个工│建分支机构文件之日│
│司分支│ │的行政审批项目设定行 │ │3、拟设机构未来3年│ │作日内作出批准或│起3个月内完成筹建 │
│机构筹│ │政许可的决定》； │ │的经营规划和市场分│ │者不予批准的书面│工作；在规定的期限│
│建审批│ │3、《保险资产管理公司 │ │析； │ │决定。 │内未完成筹建工作的│
│ │ │管理暂行规定》。 │ │4、拟设机构筹建负 │ │ │，原批准筹建文件自│
│ │ │ │ │责人的简历及相关证│ │ │动失效。 │
│ │ │ │ │明材料； │ │ │2、筹建机构在筹建 │
│ │ │ │ │5、信息管理系统、 │ │ │期间不得从事任何经│
│ │ │ │ │资金运用交易设备和│ │ │营业务活动。 │
│ │ │ │ │安全防范设施的资料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
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│20、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │分支机构│1、开业申请； │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会（会│ 经核准开业的保险│
│险资产│会 │险法》； │的筹建机│2、筹建工作完成情 │规和中国保监会规章的规定。│同证监会）自受理│资产管理公司分支机│
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │构 │况报告； │ │申请之日起20个工│构应当持核准文件及│
│司分支│ │的行政审批项目设定行政│ │3、业务经营范围； │ │作日内作出核准或│《经营保险资产管理│
│机构开│ │许可的决定》； │ │4、拟任机构负责人 │ │者不予核准的书面│业务许可证》，向工│
│业核准│ │3、《保险资产管理公司 │ │的简历及相关证明材│ │决定。 │商行政管理部门办理│
│ │ │管理暂行规定》。 │ │料； │ │ │登记手续，领取营业│
│ │ │ │ │5、营业场所的使用 │ │ │执照后方可营业。 │
│ │ │ │ │权或者所有权证明文│ │ │ │
│ │ │ │ │件； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、信息管理系统、 │ │ │ │
│ │ │ │ │资金运用交易设备和│ │ │ │
│ │ │ │ │安全防范设施的资料│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、内部机构设置及 │ │ │ │
│ │ │ │ │从业人员情况。 │ │ │ │
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│21、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │保险资产│（参照保险公司分支│（参照保险公司分支机构撤销│ 中国保监会（会│（参照保险公司分支│
│险资产│会 │险法》； │管理公司│机构撤销审批） │审批） │同证监会）自受理│机构撤销审批） │
│管理公│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │申请之日起20个工│ │
│司分支│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │作日内作出批准或│ │
│机构撤│ │许可的决定》； │ │ │ │者不予批准的书面│ │
│销审批│ │3、《保险资产管理公司 │ │ │ │决定。 │ │
│ │ │管理暂行规定》。 │ │ │ │ │ │
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│22、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │1、设立 │1、申请报告； │1、设立集团（控股）公司要 │ 中国保监会自受│ 经批准的，应在1 │
│险集团│会 │险法》； │由拟设立│2、可行性报告； │拥有符合中国保监会规定数量│理申请之日起20个│年内完成相关工作；│
│公司及│ │2、《国务院对确需保留 │保险集团│3、实施方案； │的保险企业；保险公司的高级│工作日内作出批准│逾期未完成的，原批│
│保险控│ │的行政审批项目设定行政│公司或保│4、董事会或者主管 │管理人员必须符合中国保监会│或者不予批准的书│准文件自动失效。 │
│股公司│ │许可的决定》； │险控股公│机关同意其投资的证│规定的任职资格；偿付能力和│面决定。 │ │
│设立、│ │3、《保险公司管理规定 │司的公司│明材料； │资本金充足； │ │ │
│合并、│ │》。 │提出申请│5、高级管理人员的 │2、股东资格应符合中国保监 │ │ │
│分立、│ │ │； │简历及有关证明材料│会的有关规定； │ │ │
│变更、│ │ │2、合并 │； │3、中国保监会规定具备的其 │ │ │
│解散审│ │ │、分立、│6、中国保监会规定 │他条件。 │ │ │
│批 │ │ │变更等事│提交的其他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │项由保险│（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │集团公司│式三份） │ │ │ │
│ │ │ │或保险控│ │ │ │ │
│ │ │ │股公司提│ │ │ │ │
│ │ │ │出申请。│ │ │ │ │
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│23、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │1、拟设 │1、外资保险公司筹 │1、申请设立外资保险公司的 │1、对于外资保险 │1、设立外资保险公 │
│资保险│会 │险法》； │立外资保│建应提交下列材料：│外国保险公司，应当具备下列│公司的筹建，中国│司的地区，由中国保│
│公司筹│ │2、《中华人民共和国外 │险公司的│(1)申请人法定代表 │条件： │保监会自受理申请│监会按照有关规定确│
│建审批│ │资保险公司管理条例》；│外国保险│人签署的申请书，其│(1)经营保险业务30年以上； │之日起6个月内作 │定。 │
│ │ │3、《〈中华人民共和国 │公司； │中设立合资保险公司│(2)在中国境内已经设立代表 │出批准或者不予批│2、申请人应当自接 │
│ │ │外资保险公司管理条例〉│2、设立 │的，申请书由合资各│机构2年以上； │准的书面决定。 │到正式申请表之日起│
│ │ │实施细则》； │合资公司│方法定代表人共同签│(3)提出设立申请前1年年末总│2、对于外国财产 │1年内完成筹建工作 │
│ │ │4、《保险公司管理规定 │的由中外│署； │资产不少于50亿美元； │保险分公司改建为│；在规定的期限内未│
│ │ │》； │合资方共│(2)外国申请人所在 │(4)所在国家或者地区有完善 │独资财产保险公司│完成筹建工作，有正│
│ │ │5、《关于外国财产保险 │同申请。│国家或者地区有关主│的保险监管制度，并且该外国│，中国保监会自受│当理由的，经中国保│
│ │ │分公司改建为独资财产保│（港、澳│管当局核发的营业执│保险公司已经受到所在国家或│理申请之日起2个 │监会批准，可以延长│
│ │ │险公司有关问题的通知》│、台地区│照（副本）、对其符│者地区有关主管当局的有效监│月内作出批准或者│3个月。申请延长筹 │
│ │ │。 │的保险公│合偿付能力标准的证│管； │不予批准的书面决│建期的，应当在筹建│
│ │ │ │司在内地│明及对其申请的意见│(5)符合所在国家或者地区偿 │定。 │期期满之日的前1个 │
│ │ │ │设立和营│书； │付能力标准； │ │月以内向中国保监会│
│ │ │ │业的保险│(3)外国申请人的公 │(6)所在国家或者地区有关主 │ │提交书面申请，并说│
│ │ │ │公司，比│司章程、最近3年的 │管当局同意其申请； │ │明理由。在延长期内│
│ │ │ │照适用。│年报； │(7)设立经营人身保险业务的 │ │仍未完成筹建工作的│
│ │ │ │） │(4)设立合资保险公 │外资保险公司和经营财产保险│ │，原批准筹建文件自│
│ │ │ │3、外国 │司的，中国申请人的│业务的外资保险公司，其设立│ │动失效。 │
│ │ │ │财产保险│有关资料； │形式、外资比例由中国保监会│ │3、筹建机构在筹建 │
│ │ │ │分公司改│(5)拟设公司的可行 │按照《〈中华人民共和国外资│ │期间不得从事任何保│
│ │ │ │建为独资│性研究报告及筹建方│保险公司管理条例〉实施细则│ │险业务经营活动。 │
│ │ │ │财产保险│案； │》有关规定确定； │ │ │
│ │ │ │公司的由│(6)拟设公司的筹建 │(8)中国保监会规定的其他审 │ │ │
│ │ │ │外国财产│负责人员名单、简历│慎性条件。 │ │ │
│ │ │ │保险公司│和任职资格证明； │2、合资保险公司、独资保险 │ │ │
│ │ │ │申请。 │(7)中国保监会规定 │公司的注册资本最低限额为2 │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他资料。 │亿元人民币或者其等值的自由│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│兑换货币；其注册资本最低 │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │限额必须为实缴货币资本。外│ │ │
│ │ │ │ │2、外国财产保险公 │国保险公司的出资，应当为自│ │ │
│ │ │ │ │司分公司改建为独资│由兑换货币。 │ │ │
│ │ │ │ │财产保险公司应提交│3、外国保险公司分公司应当 │ │ │
│ │ │ │ │下列材料： │由其总公司无偿拨给不少于2 │ │ │
│ │ │ │ │(1)改建申请； │亿元人民币等值的自由兑换货│ │ │
│ │ │ │ │(2)改建报告，包括 │币的营运资金。 │ │ │
│ │ │ │ │可行性研究报告、详│4、中国保监会根据外资保险 │ │ │
│ │ │ │ │细的改建方案； │公司业务范围、经营规模，可│ │ │
│ │ │ │ │(3)外国财产保险公 │以提高前两款规定的外资保险│ │ │
│ │ │ │ │司承担拟改建分公司│公司注册资本或者营运资金的│ │ │
│ │ │ │ │改建前的税务、债务│最低限额。 │ │ │
│ │ │ │ │等责任的担保书； │5、外国财产保险公司分公司 │ │ │
│ │ │ │ │(4)外国财产保险公 │改建为独资财产保险公司的，│ │ │
│ │ │ │ │司对拟改建分公司的│除符合《中华人民共和国外资│ │ │
│ │ │ │ │改建事宜向社会公告│保险公司管理条例》和《保险│ │ │
│ │ │ │ │的有关材料； │公司管理规定》以外，还应当│ │ │
│ │ │ │ │(5)拟改建后公司的 │符合下列条件： │ │ │
│ │ │ │ │章程； │(1)外国财产保险公司分公司 │ │ │
│ │ │ │ │(6)外国保险公司所 │设立一年以上； │ │ │
│ │ │ │ │在国家或者地区有关│(2)外国财产保险公司分公司 │ │ │
│ │ │ │ │主管当局核发的营业│内控制健全、机构运转正常，│ │ │
│ │ │ │ │执照（副本），以及│其总公司符合所在国家或者地│ │ │
│ │ │ │ │对其符合偿付能力标│区偿付能力标准； │ │ │
│ │ │ │ │准的证明； │(3)在华营业以来无重大违法 │ │ │
│ │ │ │ │(7)法定验资机构出 │、违规行为； │ │ │
│ │ │ │ │具的验资证明； │(4)具有符合中国保监会规定 │ │ │
│ │ │ │ │(8)拟改建后公司的 │的任职资格的高级管理人员；│ │ │
│ │ │ │ │高级管理人员名单、│(5)中国保监会规定的其他条 │ │ │
│ │ │ │ │简历和任职资格证明│件。 │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(9)拟改建后公司未 │ │ │ │
│ │ │ │ │来三年的经营计划和│ │ │ │
│ │ │ │ │分保方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(10)中国保监会规定│ │ │ │
│ │ │ │ │提供的其他材料。 │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│24、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │筹建机构│1、正式申请表； │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ 经核准开业的外资│
│资保险│会 │险法》； │ │2、筹建报告； │规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起60个│保险公司，申请人凭│
│公司开│ │2、《中华人民共和国外 │ │3、拟设公司的章程 │ │工作日内作出核准│经营保险业务许可证│
│业核准│ │资保险公司管理条例》；│ │； │ │或者不予核准的书│向工商行政管理机关│
│ │ │3、《〈中华人民共和国 │ │4、拟设公司的出资 │ │面决定。 │办理登记，领取营业│
│ │ │外资保险公司管理条例〉│ │人及其出资额； │ │ │执照。 │
│ │ │实施细则》； │ │5、法定验资机构出 │ │ │ │
│ │ │4、《保险公司管理规定 │ │具的验资证明； │ │ │ │
│ │ │》。 │ │6、对拟任该公司主 │ │ │ │
│ │ │ │ │要负责人的授权书；│ │ │ │
│ │ │ │ │7、拟设公司的高级 │ │ │ │
│ │ │ │ │管理人员名单、简历│ │ │ │
│ │ │ │ │和任职资格证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │8、拟设公司未来3年│ │ │ │
│ │ │ │ │的经营规划和分保方│ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、拟在中国境内开 │ │ │ │
│ │ │ │ │办保险险种的保险条│ │ │ │
│ │ │ │ │款、保险费率及责任│ │ │ │
│ │ │ │ │准备金的计算说明书│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、拟设公司的营业│ │ │ │
│ │ │ │ │场所与业务有关的其│ │ │ │
│ │ │ │ │他设施的资料； │ │ │ │
│ │ │ │ │11、设立外国保险公│ │ │ │
│ │ │ │ │司分公司的，其总公│ │ │ │
│ │ │ │ │司对该分公司承担税│ │ │ │
│ │ │ │ │务、债务的责任担保│ │ │ │
│ │ │ │ │书； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、设立合资保险公│ │ │ │
│ │ │ │ │司的，其合资经营合│ │ │ │
│ │ │ │ │同； │ │ │ │
│ │ │ │ │13、中国保监会规定│ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│25、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │外资保险│（参照中资） │（参照中资） │ 中国保监会自受│ 包括变更名称、变│
│资保险│会 │险法》； │公司 │ │ │理申请之日起20个│更注册资本、变更公│
│公司重│ │2、《中华人民共和国外 │ │ │ │工作日内作出批准│司或分支机构的营业│
│大事项│ │资保险公司管理条例》；│ │ │ │或者不予批准的书│场所、调整业务范围│
│变更审│ │3、《〈中华人民共和国 │ │ │ │面决定。 │、公司分立或者合并│
│批 │ │外资保险公司管理条例〉│ │ │ │ │、修改公司章程、变│
│ │ │实施细则》； │ │ │ │ │更出资人或者持有公│
│ │ │4、《保险公司管理规定 │ │ │ │ │司股份10％以上的股│
│ │ │》。 │ │ │ │ │东审批 │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│26、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │中外合资│（参照中资） │（参照中资） │ 中国保监会自受│（参照中资） │
│资保险│会 │险法》； │保险公司│ │ │理申请之日起20个│ │
│公司股│ │2、《国务院对确需保留 │、外资独│ │ │工作日内作出批准│ │
│权转让│ │的行政审批项目设定行政│资财产保│ │ │或者不予批准的书│ │
│及改变│ │许可的决定》； │险公司 │ │ │面决定。 │ │
│组织形│ │3、《保险公司管理规定 │ │ │ │ │ │
│式审批│ │》。 │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│27、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │1、中外 │1、公司董事长签署 │（参照中资） │ 中国保监会自受│1、外资保险公司因 │
│资保险│会 │险法》； │合资保险│的申请书； │ │理申请之日起20个│分立、合并或者公司│
│公司解│ │2、《中华人民共和国外 │公司、外│2、公司股东会的决 │ │工作日内作出批准│章程规定的解散事由│
│散、破│ │资保险公司管理条例》；│资独资财│议； │ │或者不予批准的书│出现，经中国保监会│
│产审批│ │3、《〈中华人民共和国 │产保险公│3、拟成立的清算组 │ │面决定。 │批准后解散。外资保│
│ │ │外资保险公司管理条例〉│司。 │人员构成及清算方案│ │ │险公司解散的，应当│
│ │ │实施细则》； │1、外国 │； │ │ │依法成立清算组，进│
│ │ │4、《保险公司管理规定 │保险公司│4、未了责任的处理 │ │ │行清算。 │
│ │ │》。 │分公司终│方案； │ │ │2、经营有人寿保险 │
│ │ │ │止由外国│5、中国保监会规定 │ │ │业务的外资保险公司│
│ │ │ │保险公司│提交的其他材料。 │ │ │，除分立、合并外，│
│ │ │ │申请。 │（应报送以上材料一│ │ │不得解散。 │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │3、保险公司依法解 │
│ │ │ │ │ │ │ │散或被宣告破产，保│
│ │ │ │ │ │ │ │险合同转让方案应当│
│ │ │ │ │ │ │ │报中国保监会批准。│
│ │ │ │ │ │ │ │4、保险公司解散或 │
│ │ │ │ │ │ │ │撤销时资产协议转让│
│ │ │ │ │ │ │ │方案应当报中国保监│
│ │ │ │ │ │ │ │会批准。 │
│ │ │ │ │ │ │ │5、外资保险公司违 │
│ │ │ │ │ │ │ │反法律、行政法规，│
│ │ │ │ │ │ │ │被中国保监会吊销经│
│ │ │ │ │ │ │ │营保险业务许可证的│
│ │ │ │ │ │ │ │，依法撤销，由中国│
│ │ │ │ │ │ │ │保监会依法及时组织│
│ │ │ │ │ │ │ │成立清算组进行清算│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │
│ │ │ │ │ │ │ │6、外资保险公司解 │
│ │ │ │ │ │ │ │散、依法被撤销或者│
│ │ │ │ │ │ │ │被宣告破产的，未清│
│ │ │ │ │ │ │ │偿债务前，不得将其│
│ │ │ │ │ │ │ │财产转移至中国境外│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │
│ │ │ │ │ │ │ │7、经中国保监会批 │
│ │ │ │ │ │ │ │准解散的合资、独资│
│ │ │ │ │ │ │ │财产保险公司，应当│
│ │ │ │ │ │ │ │自收到中国保监会批│
│ │ │ │ │ │ │ │准文件之日起，停止│
│ │ │ │ │ │ │ │新的业务经营活动，│
│ │ │ │ │ │ │ │向中国保监会缴回经│
│ │ │ │ │ │ │ │营保险业务许可证，│
│ │ │ │ │ │ │ │并在15日内成立清算│
│ │ │ │ │ │ │ │组。 │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│28、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │ 拟设立│1、设立申请书； │1、偿付能力额度符合中国保 │ 中国保监会自受│1、申请被批准后， │
│资保险│会 │险法》； │分支机构│2、上一年度末和最 │监会有关规定； │理申请之日起20个│申请人应当在6个月 │
│公司分│ │2、《中华人民共和国外 │的外资保│近季度末经审计的偿│2、内控制度健全，无受处罚 │工作日内作出批准│内完成分支机构的筹│
│支机构│ │资保险公司管理条例》；│险公司 │付能力状况报告； │的记录；经营期限超过2年的 │或者不予批准的书│建。在规定期限内未│
│筹建审│ │3、《〈中华人民共和国 │ │3、拟设机构3年业务│，最近2年无受处罚的记录； │面决定。 │完成筹建工作，有正│
│批 │ │外资保险公司管理条例〉│ │发展规划和市场分析│3、具有符合中国保监会规定 │ │当理由的，经中国保│
│ │ │实施细则》； │ │。 │任职资格的分支机构高级管理│ │监会批准，筹建期可│
│ │ │4、《保险公司管理规定 │ │4、拟设机构筹建负 │人员。 │ │延长3个月。在延长 │
│ │ │》。 │ │责人的简历及相关证│ │ │期内仍未完成筹建工│
│ │ │ │ │明材料。 │ │ │作的，中国保监会作│
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │出的原批准文件自动│
│ │ │ │ │式三份） │ │ │失效。 │
│ │ │ │ │ │ │ │2、筹建机构不得从 │
│ │ │ │ │ │ │ │事任何保险业务经营│
│ │ │ │ │ │ │ │活动。 │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│29、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │筹建机构│ 分支机构筹建工作│ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ 经核准开业的保险│
│资保险│会 │险法》； │ │完成后，申请人应当│规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│公司分支机构，应当│
│公司分│ │2、《中华人民共和国外 │ │向中国保监会提出开│ │工作日内作出核准│持核准文件及保险许│
│支机构│ │资保险公司管理条例》；│ │业申请，并提交下列│ │或者不予核准的书│可证，向工商行政管│
│开业核│ │3、《〈中华人民共和国 │ │材料： │ │面决定。 │理部门办理登记注册│
│准 │ │外资保险公司管理条例〉│ │1、开业申请书； │ │ │手续，领取营业执照│
│ │ │实施细则》； │ │2、筹建工作完成情 │ │ │后方可营业。 │
│ │ │4、《保险公司管理规定 │ │况报告； │ │ │ │
│ │ │》。 │ │3、拟任高级管理人 │ │ │ │
│ │ │ │ │员简历及有关证明；│ │ │ │
│ │ │ │ │4、拟设机构办公场 │ │ │ │
│ │ │ │ │所所有权或者使用权│ │ │ │
│ │ │ │ │的有关证明，计算机│ │ │ │
│ │ │ │ │设备配置及网络建设│ │ │ │
│ │ │ │ │情况，内部机构设置│ │ │ │
│ │ │ │ │及从业人员情况等。│ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│30、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │1、外国 │1、外国财产保险公 │ 应当符合有关法律、行政法│ 中国保监会自受│ 外国财产保险公司│
│国财产│会 │险法》； │财产险公│司董事长或者总经理│规和中国保监会规章的规定。│理申请之日起20个│分公司的总公司解散│
│险分公│ │2、《中华人民共和国外 │司； │签署的申请书； │ │工作日内作出批准│、依法被撤销或者宣│
│司撤销│ │资保险公司管理条例》；│2、港、 │2、拟成立的清算组 │ │或者不予批准的书│告破产的，外国财产│
│审批 │ │3、《〈中华人民共和国 │澳、台地│人员构成及清算方案│ │面决定。 │保险公司分公司的清│
│ │ │外资保险公司管理条例〉│区财产险│； │ │ │算及债务处理适用《│
│ │ │实施细则》； │公司。 │3、未了责任的处理 │ │ │中华人民共和国外资│
│ │ │4、《保险公司管理规定 │ │方案。 │ │ │保险公司管理条例》│
│ │ │》。 │ │（应报送以上材料一│ │ │第三十条及《〈中华│
│ │ │ │ │式三份） │ │ │人民共和国外资保险│
│ │ │ │ │ │ │ │公司管理条例〉实施│
│ │ │ │ │ │ │ │细则》有关合资、独│
│ │ │ │ │ │ │ │资财产保险公司解散│
│ │ │ │ │ │ │ │的相应规定。 │
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│31、外│中国保监│1、《中华人民共和国保 │1、外国 │1、设立驻华代表机 │ 申请设立代表处的外国保险│ 中国保监会自受│1、“营业执照”、 │
│国保险│会 │险法》； │保险机构│构，需提交下列材料│机构（以下简称“申请者”）│理申请之日起20个│“合法开业证明”和│
│机构驻│ │2、《国务院对确需保留 │； │： │应当具备下列条件： │工作日内作出批准│“注册登记证明”的│
│华代表│ │的行政审批项目设定行政│2、港、 │(1)正式申请表； │1、经营状况良好； │或者不予批准的书│复印件必须经其所在│
│机构的│ │许可的决定》； │澳、台地│(2)由董事长或者总 │2、申请之日前3年内无重大违│面决定。 │国家或者地区依法设│
│设立及│ │3、《外国保险机构驻华 │区的保险│经理签署的致中国保│法违规记录； │ │立的公证机构公证或│
│重大事│ │代表机构管理办法》。 │公司。 │监会主席的申请书；│3、中国保监会规定的其他审 │ │者经中国驻该国使、│
│项变更│ │ │ │(3)所在国家或者地 │慎性条件。 │ │领馆认证。 │
│（包括│ │ │ │区有关主管当局核发│ │ │2、代表处领取批准 │
│外资保│ │ │ │的营业执照或者合法│ │ │书后，应当按有关规│
│险机构│ │ │ │开业证明或者注册登│ │ │定办理工商登记。代│
│驻华代│ │ │ │记证明的复印件； │ │ │表处应当自领取批准│
│表机构│ │ │ │(4)机构章程，董事 │ │ │文件之日起3个月内 │
│更换首│ │ │ │会成员名单、管理层│ │ │迁入固定的办公场所│
│席代表│ │ │ │人员名单或者主要合│ │ │；超过3个月仍未迁 │
│和外资│ │ │ │伙人名单； │ │ │入固定办公场所的，│
│保险机│ │ │ │(5)申请之日前3年的│ │ │原批准文件自动失效│
│构驻华│ │ │ │年报； │ │ │。 │
│代表机│ │ │ │(6)所在国家或者地 │ │ │ │
│构变更│ │ │ │区有关主管当局出具│ │ │ │
│名称）│ │ │ │的对申请者在中国境│ │ │ │
│审批 │ │ │ │内设立代表处的意见│ │ │ │
│ │ │ │ │书，或者由所在行业│ │ │ │
│ │ │ │ │协会出具的推荐信。│ │ │ │
│ │ │ │ │意见书或者推荐信应│ │ │ │
│ │ │ │ │当陈述申请者在出具│ │ │ │
│ │ │ │ │意见书或者推荐信之│ │ │ │
│ │ │ │ │日前3年受处罚的记 │ │ │ │
│ │ │ │ │录； │ │ │ │
│ │ │ │ │(7)由董事长或者总 │ │ │ │
│ │ │ │ │经理签署的首席代表│ │ │ │
│ │ │ │ │授权书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(8)拟任首席代表的 │ │ │ │
│ │ │ │ │简历以及相关证明材│ │ │ │
│ │ │ │ │料； │ │ │ │
│ │ │ │ │(9)中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
│ │ │ │ │2、更换首席代表， │ │ │ │
│ │ │ │ │应提交下列材料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)由其代表的外国 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险机构董事长或者│ │ │ │
│ │ │ │ │总经理签署的致中国│ │ │ │
│ │ │ │ │保监会主席的申请书│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)由其代表的外国 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险机构董事长或者│ │ │ │
│ │ │ │ │总经理签署的拟任总│ │ │ │
│ │ │ │ │代表或者首席代表的│ │ │ │
│ │ │ │ │授权书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)拟任总代表或者 │ │ │ │
│ │ │ │ │首席代表的身份证明│ │ │ │
│ │ │ │ │、学历证明和简历。│ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
│ │ │ │ │3、代表机构变更名 │ │ │ │
│ │ │ │ │称，应当向中国保监│ │ │ │
│ │ │ │ │会申请，并提交由其│ │ │ │
│ │ │ │ │所代表的外国保险机│ │ │ │
│ │ │ │ │构董事长或者总经理│ │ │ │
│ │ │ │ │签署的致中国保监会│ │ │ │
│ │ │ │ │主席的申请书以及相│ │ │ │
│ │ │ │ │关更名证明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ │
│ │ │ │ │式三份） │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│32、境│中国保监│1、《中华人民共和国保 │（待定）│（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定）│ │
│内保险│会 │险法》； │ │ │ │ │ │
│和非保│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │ │ │
│险机构│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │ │ │
│在境外│ │许可的决定》； │ │ │ │ │ │
│设立（│ │3、《保险公司管理规定 │ │ │ │ │ │
│投资入│ │》； │ │ │ │ │ │
│股、收│ │4、投资境外保险机构的 │ │ │ │ │ │
│购）保│ │有关管理办法正在制定中│ │ │ │ │ │
│险机构│ │。 │ │ │ │ │ │
│（含保│ │ │ │ │ │ │ │
│险公司│ │ │ │ │ │ │ │
│分支机│ │ │ │ │ │ │ │
│构）审│ │ │ │ │ │ │ │
│批 │ │ │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│33、境│中国保监│1、《中华人民共和国保 │ 拟转让│（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定）│ │
│内保险│会 │险法》； │股份的境│ │ │ │ │
│及非保│ │2、《国务院对确需保留 │内保险及│ │ │ │ │
│险机构│ │的行政审批项目设定行政│非保险机│ │ │ │ │
│在境外│ │许可的决定》； │构 │ │ │ │ │
│设立的│ │3、《保险公司管理规定 │ │ │ │ │ │
│保险机│ │》； │ │ │ │ │ │
│构股份│ │4、投资境外保险机构的 │ │ │ │ │ │
│转让审│ │有关管理办法正在制定中│ │ │ │ │ │
│批 │ │。 │ │ │ │ │ │
├───┼────┼───────────┼────┼─────────┼─────────────┼────────┼─────────┤
│34、保│中国保监│1、《中华人民共和国保 │ 拟设立│（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定）│ │
│险机构│会 │险法》； │代表机构│ │ │ │ │
│在境外│ │2、《保险公司管理规定 │的保险机│ │ │ │ │
│设立代│ │》； │构 │ │ │ │ │
│表机构│ │3、投资境外保险机构的 │ │ │ │ │ │
│审批 │ │管理办法正在制定中。 │ │ │ │ │ │
└───┴────┴───────────┴────┴─────────┴─────────────┴────────┴─────────┘
=tbl/>
二、高级管理人员、责任人资格及从业资格
┌────┬────┬─────────┬───┬─────────────────┬──────────────┬─────┬────┐
│ 项 目 │受理机关│ 法律依据 │申请人│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │注意事项│
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│1、保险 │1、中国 │1、《中华人民共和 │1、保 │1、对拟任高级管理人员（以下简称拟 │1、保险公司高级管理人员应当 │ 中国保监│ │
│公司高级│保监会受│国保险法》； │险公司│任人）进行任职资格核准的申请； │具备良好的品行和能胜任工作所│会或者保监│ │
│管理人员│理总公司│2、《国务院对确需 │总公司│2、保险机构高级管理人员任职资格申 │必需的学历、专业经历和经营管│局自受理申│ │
│任职资格│高级管理│保留的行政审批项目│、分公│请表； │理能力，无不良记录。 │请之日起20│ │
│核准 │人员任职│设定行政许可的决定│司的高│3、拟任人的身份证、学历证书等有关 │2、保险公司高级管理人员应当 │个工作日内│ │
│ │资格申请│》； │管人员│证书的复印件，有护照的需同时提供护│遵守中华人民共和国法律，贯彻│作出核准或│ │
│ │； │3、《保险公司管理 │任职资│照复印件； │执行国家的经济、金融、保险方│者不予核准│ │
│ │2、所在 │规定》； │格由总│4、对拟任人的品行、业务能力、管理 │针政策。 │的书面决定│ │
│ │地保监局│4、《保险公司高级 │公司提│能力、工作业绩等方面的综合鉴定； │3、中资保险公司的法定代表人 │。 │ │
│ │受理分支│管理人员任职资格管│出申请│5、在原任职机构主持全面工作的，应 │应当是中华人民共和国公民。 │ │ │
│ │机构高级│理规定》。 │； │提交离任审计报告。 │4、担任保险公司高级管理人员 │ │ │
│ │管理人员│ │2、保 │ 上述书面材料应当用中文书写。原件│应具备以下条件： │ │ │
│ │任职资格│ │险公司│是外文的，应当附经中国公证机构公证│(1)担任保险公司董事长、总经 │ │ │
│ │申请。 │ │分公司│的中文译本。 │理、副总经理，应具有大学本科│ │ │
│ │ │ │以下分│ │以上学历；从事经济工作8年以 │ │ │
│ │ │ │支机构│ │上，具有在企事业单位或国家机│ │ │
│ │ │ │高管人│ │关担任领导或管理职务的任职经│ │ │
│ │ │ │员任职│ │历。 │ │ │
│ │ │ │资格由│ │(2)担任保险公司董事、独立董 │ │ │
│ │ │ │保险公│ │事、董事会秘书，应具有大学本│ │ │
│ │ │ │司总公│ │科以上学历；并具有5年以上经 │ │ │
│ │ │ │司或者│ │济、法律、财会等与其履行职责│ │ │
│ │ │ │对其任│ │相适应的工作经历。 │ │ │
│ │ │ │命的分│ │(3)担任保险公司分公司总经理 │ │ │
│ │ │ │公司提│ │，应具有大学本科以上学历；从│ │ │
│ │ │ │出申请│ │事经济工作5年以上，具有相应 │ │ │
│ │ │ │。 │ │的领导或者管理经验。 │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)担任保险公司其他分支机构 │ │ │
│ │ │ │ │ │的总经理（经理），应具有大学│ │ │
│ │ │ │ │ │本科以上学历；从事经济工作5 │ │ │
│ │ │ │ │ │年以上，具有相应的管理能力。│ │ │
│ │ │ │ │ │(5)拟任的保险公司高级管理人 │ │ │
│ │ │ │ │ │员具有保险、金融、经济管理、│ │ │
│ │ │ │ │ │法律、投资、财会类专业硕士以│ │ │
│ │ │ │ │ │上学位的，从事经济工作的年限│ │ │
│ │ │ │ │ │可以适当放宽。 │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)在专业领域具有突出才能或 │ │ │
│ │ │ │ │ │作出突出贡献的，可以适当放宽│ │ │
│ │ │ │ │ │学历或者从业年限要求。 │ │ │
│ │ │ │ │ │5、具有《保险公司高级管理人 │ │ │
│ │ │ │ │ │员任职资格管理规定》第十三条│ │ │
│ │ │ │ │ │规定情形的，不得担任保险公司│ │ │
│ │ │ │ │ │高级管理人员。 │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│2、保险 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险资│（参照保险公司高管人员任职资格核准│（参照保险公司高管人员任职资│ 中国保监│ │
│资产管理│会 │国保险法》； │产管理│） │格核准） │会自受理申│ │
│公司高级│ │2、《国务院对确需 │公司 │ │ │请之日起20│ │
│管理人员│ │保留的行政审批项目│ │ │ │个工作日内│ │
│任职资格│ │设定行政许可的决定│ │ │ │作出核准或│ │
│核准 │ │》； │ │ │ │者不予核准│ │
│ │ │3、《保险公司高级 │ │ │ │的书面决定│ │
│ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │。 │ │
│ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│3、保险 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险集│（参照保险公司高管人员任职资格核准│（参照保险公司高管人员任职资│ 中国保监│ │
│集团公司│会 │国保险法》； │团公司│） │格核准） │会自受理申│ │
│、保险控│ │2、《国务院对确需 │、保险│ │ │请之日起20│ │
│股公司高│ │保留的行政审批项目│控股公│ │ │个工作日内│ │
│级管理人│ │设定行政许可的决定│司 │ │ │作出核准或│ │
│员任职资│ │》； │ │ │ │者不予核准│ │
│格核准 │ │3、《保险公司管理 │ │ │ │的书面决定│ │
│ │ │规定》； │ │ │ │。 │ │
│ │ │4、《保险公司高级 │ │ │ │ │ │
│ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │ │
│ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│4、外资 │中国保监│1、《中华人民共和 │外资保│（参照中资） │（参照中资） │ 中国保监│申请的书│
│保险机构│会 │国保险法》； │险机构│ │ │会自受理申│面材料应│
│高级管理│ │2、《国务院对确需 │ │ │ │请之日起20│当用中文│
│人员任职│ │保留的行政审批项目│ │ │ │个工作日内│书写。原│
│资格核准│ │设定行政许可的决定│ │ │ │作出核准或│件是外文│
│ │ │》； │ │ │ │者不予核准│的，应当│
│ │ │3、《保险公司管理 │ │ │ │的书面决定│附经中国│
│ │ │规定》； │ │ │ │。 │公证机构│
│ │ │4、《保险公司高级 │ │ │ │ │公证的中│
│ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │文译本。│
│ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│5、财产 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险公│1、精算责任人姓名、地址、联系电话 │1、符合下列条件的人员，经中 │ 中国保监│ │
│保险公司│会 │国保险法》； │司 │； │国保监会核准后可以担任保险公│会自受理申│ │
│精算责任│ │2、《保险公司高级 │ │2、精算责任人身份证明； │司的精算责任人： │请之日起20│ │
│人资格核│ │管理人员任职资格管│ │3、精算责任人职业资格证明； │(1)中国精算师，或者通过中国 │个工作日内│ │
│准 │ │理规定》； │ │4、精算责任人工作履历； │准精算师资格考试部分科目（包│作出核准或│ │
│ │ │3、《中国保险监督 │ │5、中国保监会规定提交的其他材料。 │括数学基础Ⅰ、数学基础Ⅱ、复│者不予核准│ │
│ │ │管理委员会关于进一│ │（应报送以上材料一式三份） │利数学、风险理论、非寿险精算│的书面决定│ │
│ │ │步加强财产保险公司│ │ │数学与实务），或者经中国保监│。 │ │
│ │ │精算工作的通知》。│ │ │会认可的精算人员； │ │ │
│ │ │ │ │ │(2)从事保险精算工作或相关工 │ │ │
│ │ │ │ │ │作3年以上； │ │ │
│ │ │ │ │ │(3)在中华人民共和国境内（不 │ │ │
│ │ │ │ │ │含港澳台）有住所； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)无违法犯罪记录； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)在执业中，无不良记录。 │ │ │
│ │ │ │ │ │2、符合下列条件的人员，每年 │ │ │
│ │ │ │ │ │经中国保监会核准后可以担任保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司的精算责任人，但累计担│ │ │
│ │ │ │ │ │任的时间不得超过5年。 │ │ │
│ │ │ │ │ │(1)获得国外精算专业资格； │ │ │
│ │ │ │ │ │(2)从事财产保险（再保险）精 │ │ │
│ │ │ │ │ │算工作或相关工作5年以上； │ │ │
│ │ │ │ │ │(3)在中华人民共和国境内（不 │ │ │
│ │ │ │ │ │含港澳台）有住所或固定办公场│ │ │
│ │ │ │ │ │所； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)无违法犯罪记录； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)在执业中，无不良记录。 │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│6、人身 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险公│1、《精算责任人资格审核申请表》； │1、在中华人民共和国境内有住 │ 中国保监│ │
│保险公司│会 │国保险法》； │司 │2、拟任人身份证明和住所证明复印件 │所； │会自受理申│ │
│精算责任│ │2、《人身保险产品 │ │； │2、具有中国精算师资格； │请之日起20│ │
│人资格核│ │备案管理办法》。 │ │3、学历证明和专业资格证明复印件； │3、有3年以上精算从业经验； │个工作日内│ │
│准 │ │ │ │4、从业经历证明； │4、未受过刑事处罚； │作出核准或│ │
│ │ │ │ │5、中国保监会规定提交的其他材料。 │5、在执业中，没有故意欺骗行 │者不予核准│ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式三份） │为。 │的书面决定│ │
│ │ │ │ │ │特殊情况下，中国保监会可以核│。 │ │
│ │ │ │ │ │准具有其他精算师资格的人员担│ │ │
│ │ │ │ │ │任精算责任人。 │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│7、保险 │中国保监│1、《国务院对确需 │保险公│1、申请书； │1、在中华人民共和国境内有住 │ 中国保监│ │
│公司法律│会 │保留的行政审批项目│司 │2、法律责任人申请人的工作履历； │所； │会自受理申│ │
│责任人资│ │设定行政许可的决定│ │3、法律责任人申请人的户籍、身份证 │2、具有法律专业本科以上学历 │请之日起20│ │
│格核准 │ │》； │ │或其他身份证明的复印件； │或者具有中国律师资格证书或者│个工作日内│ │
│ │ │2、《财产保险条款 │ │4、学历证书或专业资格证书复印件； │法律职业资格证书； │作出核准或│ │
│ │ │费率管理暂行办法》│ │5、3年以上国内保险或法律从业经验的│3、有3年以上国内保险或者法律│者不予核准│ │
│ │ │； │ │证明。 │从业经验； │的书面决定│ │
│ │ │3、《人身保险产品 │ │6、中国保监会规定提交的其他材料。 │4、未受过刑事处罚； │。 │ │
│ │ │备案管理办法》。 │ │（应报送以上材料一式三份） │5、在执业中须没有故意欺骗行 │ │ │
│ │ │ │ │ │为； │ │ │
│ │ │ │ │ │6、未因执业行为违法或者不当 │ │ │
│ │ │ │ │ │受到行政处罚。 │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│8、保险 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险公│1、个人简历； │1、在中华人民共和国境内有住 │ 中国保监│ │
│公司总公│会 │国保险法》； │司 │2、身份证或护照复印件； │所； │会自受理申│ │
│司精算部│ │2、《国务院对确需 │ │3、经公证的相关资格证书复印件； │2、有5年以上精算从业经验； │请之日起20│ │
│门主要负│ │保留的行政审批项目│ │4、公司意见。 │3、未受过刑事处罚； │个工作日内│ │
│责人任职│ │设定行政许可的决定│ │（应报送以上材料一式三份） │4、在执业中，没有故意欺骗行 │作出核准或│ │
│资格核准│ │》； │ │ │为。 │者不予核准│ │
│ │ │3、《保险公司高级 │ │ │ │的书面决定│ │
│ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │。 │ │
│ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│9、保险 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险公│1、保险公司对拟任财务部门负责人进 │1、具有经济、金融或其他相关 │ 中国保监│1、前述 │
│公司总公│会 │国保险法》； │司 │行任职资格审核的申请； │专业大学本科以上学历； │会自受理申│审查材料│
│司财务会│ │2、《国务院对确需 │ │2、保险公司财务部门负责人任职资格 │2、具备高级专业技术职务任职 │请之日起20│应当用中│
│计部门主│ │保留的行政审批项目│ │核准申请表； │资格； │个工作日内│文书写。│
│要负责人│ │设定行政许可的决定│ │3、拟任财务部门负责人的居民身份证 │3、从事保险会计工作5年以上或│作出核准或│原件是外│
│任职资格│ │》； │ │（护照）、学历证书、专业技术职务任│从事保险、会计工作10年以上，│者不予核准│文的，应│
│核准 │ │3、《保险公司高级 │ │职资格证书等有关证书的复印件； │或经济工作10年以上（其中从事│的书面决定│当附经中│
│ │ │管理人员任职资格管│ │4、原任职机构同意调离的证明材料； │会计工作5年以上）； │。 │国公证机│
│ │ │理规定》。 │ │5、有关部门（审计、税务等）对原任 │4、具有在同等规模（或以上） │ │构公证的│
│ │ │ │ │职机构的检查或调查结论； │保险机构或其他金融机构担任财│ │中文译本│
│ │ │ │ │6、公司对拟任财务负责人的品行、业 │务部门经理或分公司副经理以上│ │。 │
│ │ │ │ │务能力、管理能力、工作业绩等方面的│领导职务2年以上任职经历。 │ │2、取得 │
│ │ │ │ │综合鉴定； │ │ │任职资格│
│ │ │ │ │7、原单位的离任审计情况； │ │ │的保险公│
│ │ │ │ │8、中国保监会规定提交的其他材料。 │ │ │司高级管│
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式三份） │ │ │理人员，│
│ │ │ │ │ │ │ │自其任职│
│ │ │ │ │ │ │ │资格被核│
│ │ │ │ │ │ │ │准之日起│
│ │ │ │ │ │ │ │3个月内 │
│ │ │ │ │ │ │ │未到拟任│
│ │ │ │ │ │ │ │职位履行│
│ │ │ │ │ │ │ │职责的，│
│ │ │ │ │ │ │ │即自动失│
│ │ │ │ │ │ │ │去其作为│
│ │ │ │ │ │ │ │该机构高│
│ │ │ │ │ │ │ │级管理人│
│ │ │ │ │ │ │ │员的任职│
│ │ │ │ │ │ │ │资格。 │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│10、保险│中国保监│1、《中华人民共和 │保险公│（参照保险公司高管人员任职资格核准│（参照保险公司高管人员任职资│ 中国保监│ │
│公司总公│会 │国保险法》； │司 │） │格核准） │会自受理申│ │
│司资金运│ │2、《国务院对确需 │ │ │ │请之日起20│ │
│用部门主│ │保留的行政审批项目│ │ │ │个工作日内│ │
│要负责人│ │设定行政许可的决定│ │ │ │作出核准或│ │
│任职资格│ │》； │ │ │ │者不予核准│ │
│核准 │ │3、《保险公司高级 │ │ │ │的书面决定│ │
│ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │。 │ │
│ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ │
├────┼────┼─────────┼───┼─────────────────┼──────────────┼─────┼────┤
│11、保险│中国保监│1、《中华人民共和 │保险公│1、个人简历； │1、在中华人民共和国境内有住 │ 中国保监│ │
│从业人员│会 │国保险法》； │司 │2、从业人员资格考试成绩复印件； │所； │会自受理申│ │
│资格核准│ │2、《国务院对确需 │ │3、本人需出具未受过刑事处罚的声明 │2、考试成绩合格； │请之日起20│ │
│ │ │保留的行政审批项目│ │； │3、申报材料完整、真实； │个工作日内│ │
│ │ │设定行政许可的决定│ │4、中国保监会规定提交的其他材料。 │4、未受过刑事处罚； │作出核准或│ │
│ │ │》。 │ │（应报送以上材料一式三份） │5、在执业中，没有故意欺骗行 │者不予核准│ │
│ │ │ │ │ │为。 │的书面决定│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
└────┴────┴─────────┴───┴─────────────────┴──────────────┴─────┴────┘
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三、保险经营
┌───┬─────┬────────┬────┬────────────────┬──────────────┬────────┬────────┐
│项 目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│1、财 │根据中国保│1、《中华人民共 │根据中国│1、申请函； │1、完整性：申报材料符合要求 │ 中国保监会或者│1、保险公司分支 │
│产保险│监会的有关│和国保险法》； │保监会的│2、保险条款和费率文本； │，完整。 │保监局自受理申请│机构报批条款费率│
│条款费│规定，由中│2、《保险公司管 │有关规定│3、条款费率制订或修改说明（可行 │2、准确性：条款内容清晰、文 │之日起20个工作日│的，应提交总公司│
│率审批│国保监会或│理规定》； │，由保险│性报告，应当包括市场和风险分析、│字通俗易懂、不存在自相矛盾之│内作出批准或者不│的批准文件； │
│ │者所在地保│3、《机动车辆保 │公司总公│经营情况预测、修改前后内容对比及│处。 │予批准的书面决定│2、不受理保险公 │
│ │监局受理 │险条款费率审批程│司或者保│原因）； │3、合法合规性：不得违反国家 │。 │司内设部门的申请│
│ │ │序及核心内容》。│险公司分│4、费率精算报告（应当包括测算方 │法律、法规、国家政策以及中国│ │； │
│ │ │ │支机构提│法、公式和过程）； │保监会的有关规定。 │ │3、保险公司使用 │
│ │ │ │出申请 │5、法律责任书； │4、公平性：内容不得显失公平 │ │其他保险公司的条│
│ │ │ │ │6、精算责任书； │，不得侵害消费者利益。 │ │款费率的，应在申│
│ │ │ │ │7、中国保监会规定提交的其他材料 │5、公正性：不得引起不正当竞 │ │请函中说明保险公│
│ │ │ │ │； │争。 │ │司名称、监管机关│
│ │ │ │ │8、上述材料的电子文档。 │6、谨慎性：费率不得危及偿付 │ │的批准文号； │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式三份） │能力。 │ │4、法律责任书和 │
│ │ │ │ │ │7、中国保监会规定的其他条件 │ │精算责任书应提供│
│ │ │ │ │ │。 │ │签字原件； │
│ │ │ │ │ │ │ │5、如果发现已批 │
│ │ │ │ │ │ │ │复条款费率存在问│
│ │ │ │ │ │ │ │题，监管机关有权│
│ │ │ │ │ │ │ │要求该产品停止使│
│ │ │ │ │ │ │ │用； │
│ │ │ │ │ │ │ │6、中国保监会作 │
│ │ │ │ │ │ │ │出批准决定过程中│
│ │ │ │ │ │ │ │，依法需要听证、│
│ │ │ │ │ │ │ │鉴定和专家评审的│
│ │ │ │ │ │ │ │，所需时间不计算│
│ │ │ │ │ │ │ │在“审查期限”内│
│ │ │ │ │ │ │ │。中国保监会应当│
│ │ │ │ │ │ │ │将所需时间书面告│
│ │ │ │ │ │ │ │知申请人。 │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│2、财 │根据中国保│1、《中华人民共 │根据中国│1、申请函； │1、完整性：申报材料完整，符 │ 中国保监会或者│1、保险公司分支 │
│产保险│监会的有关│和国保险法》； │保监会的│2、条款费率文本； │合有关要求。 │保监局自受理申请│机构报备条款费率│
│条款费│规定，由中│2、《保险公司管 │有关规定│3、条款费率备案表一式三份； │2、合法合规性：不得违反国家 │之日起5个工作日 │的，应提交总公司│
│率备案│国保监会或│理规定》； │，由保险│4、条款费率制定或修改报告，其中 │法律、法规、国家政策以及中国│内作出备案或者不│的批准文件； │
│ │者所在地保│3、《财产保险条 │公司总或│应包括市场和风险分析、经营情况预│保监会的有关规定。 │予备案的书面决定│2、不受理保险公 │
│ │监局受理 │款费率管理暂行办│者保险公│测、修改前后内容对比及原因、费率│3、准确性：条款费率内容清晰 │。 │司内设部门的申请│
│ │ │法》； │司分支机│测算方法、公式和过程； │，文字通俗易懂，不存在自相矛│ │； │
│ │ │4、《关于财产保 │构提出申│5、法律责任书； │盾之处。 │ │3、保险公司使用 │
│ │ │险条款费率备案管│请 │6、精算责任书； │4、公平性：内容不得显失公平 │ │其他保险公司的条│
│ │ │理的通知》。 │ │7、保监会规定提交的其他材料； │，不得侵害消费者利益。 │ │款费率的，应在申│
│ │ │ │ │8、上述材料的电子文档。 │5、公正性：不得引起不正当竞 │ │请函中说明保险公│
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式三份） │争。 │ │司名称、监管机关│
│ │ │ │ │ │6、谨慎性：费率不得危及偿付 │ │的批准文号； │
│ │ │ │ │ │能力。 │ │4、法律责任书和 │
│ │ │ │ │ │7、中国保监会规定的其他条件 │ │精算责任书应提供│
│ │ │ │ │ │。 │ │签字原件； │
│ │ │ │ │ │ │ │5、如果发现已备 │
│ │ │ │ │ │ │ │案条款费率存在问│
│ │ │ │ │ │ │ │题，监管机关有权│
│ │ │ │ │ │ │ │要求该产品停止使│
│ │ │ │ │ │ │ │用。 │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│3、人 │中国保监会│1、《中华人民共 │保险公司│1、《人身保险产品审批申请表》； │1、保险条款内容和产品设计表 │ 中国保监会自受│ 中国保监会在审│
│身保险│ │和国保险法》； │ │2、《人身保险产品审批报送材料清 │述符合《保险法》、《保险公司│理申请之日起20个│查过程中，依法需│
│条款费│ │2、《人身保险产 │ │单表》； │管理规定》、产品定名规则等法│工作日内作出批准│要听证、鉴定和专│
│率审批│ │品审批和备案管理│ │3、产品审批申请的说明材料，应当 │律、法规和中国保监会的规定；│或者不予批准的书│家评审的，所需时│
│ │ │办法》。 │ │详细列明产品的主要特点以及申请审│2、保险条款不损害社会公共利 │面决定。 │间不计算在“审查│
│ │ │ │ │批的原因； │益、不侵害投保人、被保险人和│ │期限”中规定的期│
│ │ │ │ │4、保险条款； │受益人的合法权益、条款内容无│ │限内。中国保监会│
│ │ │ │ │5、产品费率表； │显失公平之处； │ │应当将所需时间书│
│ │ │ │ │6、对有现金价值的产品，须提交包 │3、保险条款严谨，合同要素完 │ │面告知申请人。 │
│ │ │ │ │含现金价值表（示例）的书面材料，│备，文字表述清楚，无歧义； │ │ │
│ │ │ │ │以及包含各个年龄现金价值全表的电│4、产品精算假设、精算方法、 │ │ │
│ │ │ │ │子文档； │精算公式、红利计算符合中国保│ │ │
│ │ │ │ │7、精算责任人签字的产品精算报告 │监会精算规定，符合一般精算原│ │ │
│ │ │ │ │； │理，计算结果准确，产品定价合│ │ │
│ │ │ │ │8、精算责任人声明书； │理充足； │ │ │
│ │ │ │ │9、法律责任人声明书； │5、产品说明书内容和保险条款 │ │ │
│ │ │ │ │10、产品可行性报告； │相一致，没有明显误导和重大信│ │ │
│ │ │ │ │11、销售管理办法，其中应当包括产│息遗漏，信息披露符合中国保监│ │ │
│ │ │ │ │品销售渠道、销售区域管理办法等内│会规定； │ │ │
│ │ │ │ │容； │6、财务管理办法、会计核算制 │ │ │
│ │ │ │ │12、财务管理办法； │度及信息披露制度符合国家财务│ │ │
│ │ │ │ │13、业务管理办法； │会计制度及其他相关规定； │ │ │
│ │ │ │ │14、信息披露管理制度； │7、销售地域管理、业务管理符 │ │ │
│ │ │ │ │15、产品说明书文稿； │合中国保监会有关业务管理规定│ │ │
│ │ │ │ │16、包含所有报送材料电子文档的光│； │ │ │
│ │ │ │ │盘或者磁盘； │8、中国保监会基于维护市场秩 │ │ │
│ │ │ │ │17、中国保监会规定提交的其他材料│序和保护投保人合法利益而制定│ │ │
│ │ │ │ │。 │的其他规定。 │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份） │ │ │ │
│ │ │ │ │ 保险公司申报分红产品时，还应│ │ │ │
│ │ │ │ │当报送下列材料一式两份： │ │ │ │
│ │ │ │ │1、红利计算和分配办法； │ │ │ │
│ │ │ │ │2、收入分配和费用分摊原则。 │ │ │ │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│4、投 │中国保监会│1、《国务院对确 │保险公司│1、申请说明书； │1、符合有关法律、行政法规、 │ 中国保监会自受│ │
│资连结│ │需保留的行政审批│ │2、投资账户说明书应包括以下内容 │国家政策以及中国保监会的有关│理申请之日起20个│ │
│保险的│ │项目设定行政许可│ │： │规定； │工作日内作出批准│ │
│投资账│ │的决定》； │ │(1)账户特征； │2、不得损害被保险人的利益； │或者不予批准的书│ │
│户设立│ │2、《投资连结保 │ │(2)主要投资工具及投资策略； │3、投资账户的资产单独管理。 │面决定。 │ │
│、合并│ │险管理暂行办法》│ │(3)投资组合限制； │ │ │ │
│、分立│ │。 │ │(4)主要投资风险； │ │ │ │
│、关闭│ │ │ │(5)保单持有人的权利义务。 │ │ │ │
│清算等│ │ │ │3、账户设立应提供账户独立性说明 │ │ │ │
│事项审│ │ │ │； │ │ │ │
│批 │ │ │ │4、账户合并、分立、关闭、清算应 │ │ │ │
│ │ │ │ │提供相关法律文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、法律声明书。 │ │ │ │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│5、保 │中国保监会│1、《中华人民共 │保险公司│（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定）│ │
│险公司│ │和国保险法》； │ │ │ │ │ │
│拓宽资│ │2、《国务院对确 │ │ │ │ │ │
│金运用│ │需保留的行政审批│ │ │ │ │ │
│形式审│ │项目设定行政许可│ │ │ │ │ │
│批 │ │的决定》。 │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│6、保 │中国保监会│1、《中华人民共 │评估公司│1、申请书； │1、申请前3年业务经营状况； │ 中国保监会自受│ 中国保监会在审│
│险公司│ │和国保险法》； │或评估机│2、法定验资机构出具的验资证明； │2、近3年没有重大违法违规行为│理申请之日起20个│查过程中，依法需│
│可投资│ │2、《国务院对确 │构 │3、营业场所的所有权或者使用权证 │； │工作日内作出核准│要听证、鉴定和专│
│企业债│ │需保留的行政审批│ │明文件； │3、具有健全的内部管理制度； │或者不予核准的书│家评审的，所需时│
│券的信│ │项目设定行政许可│ │4、公司章程和内部管理制度； │4、所评债券的级别准确度不低 │面决定。 │间不计算在“审查│
│用评级│ │的决定》； │ │5、对所评债券的级别认定的准确度 │于中国保监会规定的标准； │ │期限”中规定的期│
│机构核│ │3、《保险公司投 │ │； │5、具备相应数量的专业评审人 │ │限内。中国保监会│
│准 │ │资企业债券管理暂│ │6、专业评审能力证明； │员； │ │应当将所需时间书│
│ │ │行办法》。 │ │7、专业评审人员资质。 │6、评审债券级别的流程和评审 │ │面告知申请人。 │
│ │ │ │ │ │制度。 │ │ │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│7、保 │中国保监会│1、《中华人民共 │保险公司│ 资本保证金动用或处置申请书。 │ 保险公司的资本保证金除保险│ 中国保监会自受│ │
│险公司│ │和国保险法》； │ │（应报送以上材料一式三份） │公司清算时用于清偿债务外，不│理申请之日起20个│ │
│资本保│ │2、《国务院对确 │ │ │得动用。 │工作日内作出批准│ │
│证金处│ │需保留的行政审批│ │ │ 保险公司改变资本保证金的存│或者不予批准的书│ │
│置审批│ │项目设定行政许可│ │ │放银行，或以保证金定期存单向│面决定。 │ │
│ │ │的决定》； │ │ │存款银行质押融资以及其他任何│ │ │
│ │ │3、《关于保险公 │ │ │款项转移和处置，均应在确保资│ │ │
│ │ │司资本保证金存放│ │ │本保证金安全的情况下进行。 │ │ │
│ │ │商业银行有关规定│ │ │ │ │ │
│ │ │的通知》。 │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼────────┼────┼────────────────┼──────────────┼────────┼────────┤
│8、 保│中国保监会│1、《中华人民共 │保险公司│1、可行性研究报告。可行性研究报 │1、经审计的上年度末净资产不 │ 中国保监会自受│ │
│险公司│ │和国保险法》； │ │告应当包括以下内容： │低于人民币10亿元； │理申请之日起20个│ │
│次级定│ │2、《国务院对确 │ │(1)次级债的成本效益分析（募集资 │2、发行后，累计未偿付的次级 │工作日内作出批准│ │
│期债发│ │需保留的行政审批│ │金的规模、期限、债务定价及成本分│债发行总额不超过保险公司上年│或者不予批准的书│ │
│行审批│ │项目设定行政许可│ │析、募集资金的用途、收益预测、对│度末经审计的净资产值； │面决定。 │ │
│ │ │的决定》； │ │偿付能力的影响等）； │3、最近两年内无重大违法违规 │ │ │
│ │ │3、《保险公司次 │ │(2)目标债权人的确定及其状况； │行为； │ │ │
│ │ │级定期债务管理暂│ │2、招募说明书； │4、具有健全的股东大会、董事 │ │ │
│ │ │行规定》。 │ │3、次级债的协议（合同）文本及法 │会运作机制和管理制度； │ │ │
│ │ │ │ │律意见书； │5、内部控制制度健全且能得到 │ │ │
│ │ │ │ │4、公司最近三年经审计的年度财务 │严格遵循； │ │ │
│ │ │ │ │报告和偿付能力报告（如次级债于下│6、资产未被具有实际控制权的 │ │ │
│ │ │ │ │半年发行，还需提供半年度财务报告│自然人、法人或其他组织及其关│ │ │
│ │ │ │ │和偿付能力报告）； │联方占用； │ │ │
│ │ │ │ │5、股东大会有关本次次级债发行的 │7、中国保监会规定的其他条件 │ │ │
│ │ │ │ │专项决议； │。 │ │ │
│ │ │ │ │6、已发行但尚未偿付的次级债总额 │ │ │ │
│ │ │ │ │及募集资金运用情况； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、发行人制定的次级债管理办法； │ │ │ │
│ │ │ │ │8、与次级债发行相关的其他重要合 │ │ │ │
│ │ │ │ │同； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、本次发行的次级债资信评级报告 │ │ │ │
│ │ │ │ │（如果有）； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、中国保监会规定提交的其他材料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
└───┴─────┴────────┴────┴────────────────┴──────────────┴────────┴────────┘
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四、保险中介
┌───┬────┬─────────┬──────┬─────────────┬───────────┬───────────┬──────────┐
│项 目 │受理机关│ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│1、设 │ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟设立保险│1、全体股东、全体发起人或 │1、注册资本或出资应达 │ 保监局自受理申请之日│ 许可证的换发按照中│
│立保险│保监局 │国保险法》； │代理机构全体│者全体合伙人签字的《保险代│到规定的最低限额：合伙│起20个工作日内作出批准│国保监会的有关规定执│
│代理机│ │2、《国务院对确需 │股东、全体发│理机构设立申请表》； │企业、有限责任公司人民│或者不予批准的书面决定│行。 │
│构审批│ │保留的行政审批项目│起人或者全体│2、全体股东、全体发起人或 │币50万元；股份有限公司│。 │ │
│ │ │设定行政许可的决定│合伙人（可由│者全体合伙人指定的代表或者│人民币1000万元。 │ │ │
│ │ │》； │全体股东、全│共同委托代理人的委托书； │2、公司章程或合伙协议 │ │ │
│ │ │3、《保险代理机构 │体发起人或者│3、公司章程或合伙协议； │符合法律规定。 │ │ │
│ │ │管理规定》。 │全体合伙人指│4、自然人股东、发起人或者 │3、高级管理人员和业务 │ │ │
│ │ │ │定的代表或者│合伙人的身份证明复印件，非│人员符合规定条件。 │ │ │
│ │ │ │共同委托代理│自然人股东、发起人的营业执│4、持有《保险代理从业 │ │ │
│ │ │ │人承担具体事│照副本复印件及加盖财务印章│人员基本资格证书》的员│ │ │
│ │ │ │务） │的最近3年财务报表； │工不得少于2人，总数应 │ │ │
│ │ │ │ │5、具有法定资格的验资机构 │当不少于员工总数的二分│ │ │
│ │ │ │ │出具的验资证明、资本金入账│之一。 │ │ │
│ │ │ │ │原始凭证复印件； │5、有健全的组织机构和 │ │ │
│ │ │ │ │6、可行性报告，包括市场情 │管理制度。 │ │ │
│ │ │ │ │况分析、近3年的业务发展计 │6、有与开展业务相适应 │ │ │
│ │ │ │ │划等； │的营业场所及计算机软硬│ │ │
│ │ │ │ │7、工商行政管理部门核准的 │件设施。 │ │ │
│ │ │ │ │企业名称预先核准通知书复印│7、取得至少一家保险公 │ │ │
│ │ │ │ │件； │司出具的委托代理意向书│ │ │
│ │ │ │ │8、内部管理制度，包括组织 │。 │ │ │
│ │ │ │ │框架、决策程序、业务、财务│8、拟设立的保险代理机 │ │ │
│ │ │ │ │和人事制度等； │构不得与已经中国保监会│ │ │
│ │ │ │ │9、拟任高级管理人员的任职 │批准设立的保险公司、保│ │ │
│ │ │ │ │资格材料，业务人员《保险代│险中介机构重名。 │ │ │
│ │ │ │ │理从业人员基本资格证书》复│ │ │ │
│ │ │ │ │印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、保险公司出具的委托代理│ │ │ │
│ │ │ │ │意向书； │ │ │ │
│ │ │ │ │11、住所或者营业场所使用权│ │ │ │
│ │ │ │ │证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、拟订的本机构业务服务标│ │ │ │
│ │ │ │ │准； │ │ │ │
│ │ │ │ │13、计算机软硬件配备情况说│ │ │ │
│ │ │ │ │明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│2、设 │ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟设立保险│1、全体股东、全体发起人或 │1、注册资本或出资应达 │1、由所在地保监局受理 │ 许可证的换发按照中│
│立保险│保监局 │国保险法》； │经纪机构全体│者全体合伙人签字的《保险经│到规定的最低限额：合伙│申请，由中国保监会审批│国保监会的有关规定执│
│经纪机│ │2、《国务院对确需 │股东、全体发│纪机构设立申请表》； │企业、有限责任公司人民│。 │行。 │
│构审批│ │保留的行政审批项目│起人或者全体│2、全体股东、全体发起人或 │币500万元；股份有限公 │2、自受理申请之日起， │ │
│ │ │设定行政许可的决定│合伙人（可由│者全体合伙人指定代表或者共│司人民币1000万元。 │所在地保监局在20个工作│ │
│ │ │》； │全体股东、全│同委托代理人的证明； │2、公司章程或合伙协议 │日内审查完毕并向中国保│ │
│ │ │3、《保险经纪机构 │体发起人或者│3、公司章程或者合伙协议； │符合法律规定。 │监会报送初审意见和全部│ │
│ │ │管理规定》。 │全体合伙人指│4、自然人股东、发起人或者 │3、高级管理人员和业务 │申请材料。中国保监会自│ │
│ │ │ │定的代表或者│合伙人的身份证明复印件，非│人员符合规定条件。 │收到前述材料之日起20个│ │
│ │ │ │共同委托代理│自然人股东、发起人的营业执│4、持有《保险经纪从业 │工作日内作出批准或者不│ │
│ │ │ │人承担代理人│照副本复印件及加盖财务印章│人员基本资格证书》的员│予批准的书面决定。 │ │
│ │ │ │承担具体事务│的最近3年财务报表； │工不得少于2人，总数应 │ │ │
│ │ │ │） │5、具有法定资格的验资机构 │当不少于员工总数的二分│ │ │
│ │ │ │ │出具的验资证明、资本金入账│之一。 │ │ │
│ │ │ │ │原始凭证复印件； │5、有健全的组织机构和 │ │ │
│ │ │ │ │6、可行性报告，包括市场情 │管理制度。 │ │ │
│ │ │ │ │况分析、近3年的业务发展规 │6、有与开展业务相适应 │ │ │
│ │ │ │ │划等； │的营业场所及计算机软硬│ │ │
│ │ │ │ │7、工商行政管理部门核准的 │件设施。 │ │ │
│ │ │ │ │企业名称预先核准通知书复印│7、拟设立的保险经纪机 │ │ │
│ │ │ │ │件； │构不得与已经中国保监会│ │ │
│ │ │ │ │8、内部管理制度，包括组织 │批准设立的保险公司、保│ │ │
│ │ │ │ │框架、决策程序、业务、财务│险中介机构重名。 │ │ │
│ │ │ │ │和人事制度等； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、拟任高级管理人员的任职 │ │ │ │
│ │ │ │ │资格材料，业务人员《保险经│ │ │ │
│ │ │ │ │纪从业人员基本资格证书》复│ │ │ │
│ │ │ │ │印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、住所或者营业场所使用权│ │ │ │
│ │ │ │ │证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │11、计算机软硬件配备情况说│ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、拟订的本机构业务服务标│ │ │ │
│ │ │ │ │准。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
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│3、设 │ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟设立保险│1、全体股东、全体发起人或 │1、注册资本或出资应达 │1、由所在地保监局受理 │ 许可证的换发按照中│
│立保险│保监局 │国保险法》； │公估公司的全│全体合伙人签字的《保险公估│到规定的最低限额：合伙│申请，由中国保监会审批│国保监会的有关规定执│
│公估机│ │2、《国务院对确需 │体股东、全体│机构设立申请表》； │企业、有限责任公司人民│。 │行。 │
│构审批│ │保留的行政审批项目│发起人或者全│2、全体股东、全体发起人或 │币200万元；股份有限公 │2、自受理申请之日起， │ │
│ │ │设定行政许可的决定│体合伙人（可│全体合伙人指定代表或者共同│司人民币1000万元。 │所在地保监局在20个工作│ │
│ │ │》； │由全体股东、│委托代理人的证明； │2、公司章程或合伙协议 │日内审查完毕并向中国保│ │
│ │ │3、《保险公估机构 │全体发起人或│3、公司章程或合伙协议； │符合法律规定。 │监会报送初审意见和全部│ │
│ │ │管理规定》。 │者全体合伙人│4、自然人股东、发起人或合 │3、有具备条件的高级管 │申请材料。中国保监会自│ │
│ │ │ │指定的代表或│伙人的身份证明复印件，非自│理人员和业务人员。 │收到前述材料之日起20个│ │
│ │ │ │者共同委托代│然人股东、发起人的营业执照│4、持有《保险公估从业 │工作日内作出批准或者不│ │
│ │ │ │理人承担具体│副本复印件及加盖财务印章的│人员基本资格证书》的员│予批准的书面决定。 │ │
│ │ │ │事务） │最近3年财务报表； │工不得少于2人，总数应 │ │ │
│ │ │ │ │5、具有法定资格的验资机构 │当不少于员工总数的二分│ │ │
│ │ │ │ │出具的验资证明、资本金入账│之一。 │ │ │
│ │ │ │ │原始凭证复印件； │5、有健全的组织机构和 │ │ │
│ │ │ │ │6、可行性报告，包括市场情 │管理制度。 │ │ │
│ │ │ │ │况分析、近3年的业务发展规 │6、有与开展业务相适应 │ │ │
│ │ │ │ │划等； │的营业场所及计算机软硬│ │ │
│ │ │ │ │7、工商行政管理部门核准的 │件设施。 │ │ │
│ │ │ │ │企业名称预先核准通知书复印│7、拟设立的保险公估机 │ │ │
│ │ │ │ │件； │构不得与已经中国保监会│ │ │
│ │ │ │ │8、内部管理制度，包括组织 │批准设立的保险公司、保│ │ │
│ │ │ │ │框架、决策程序、业务、财务│险中介机构重名。 │ │ │
│ │ │ │ │和人事制度等； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、拟任高级管理人员的任职 │ │ │ │
│ │ │ │ │资格材料，业务人员《保险公│ │ │ │
│ │ │ │ │估从业人员基本资格证书》复│ │ │ │
│ │ │ │ │印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、住所或者营业场所使用证│ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │11、计算机软硬件配备情况说│ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、拟订的本机构业务服务标│ │ │ │
│ │ │ │ │准。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
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│4、保 │ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟设立分支│1、《保险代理分支机构设立 │1、领取许可证1年以上。│ 保监局自受理申请之日│ │
│险代理│保监局 │国保险法》； │机构的保险代│申请表》； │2、申请前1年内无严重违│起20个工作日内作出批准│ │
│机构分│ │2、《国务院关于第 │理机构 │2、董事会或全体合伙人关于 │法、违规行为。 │或者不予批准的书面决定│ │
│支机构│ │三批取消和调整行政│ │设立分支机构的决议； │3、内控制度健全。 │。 │ │
│设立审│ │审批项目的决定》；│ │3、拟设分支机构内部管理框 │4、拟任主要负责人符合 │ │ │
│批 │ │3、《保险代理机构 │ │架； │规定的任职资格条件。 │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │4、会计师事务所出具的保险 │5、批准设立的保险代理 │ │ │
│ │ │ │ │代理机构前1会计年度的审计 │分支机构全部正常营业。│ │ │
│ │ │ │ │报告； │6、保险代理机构以规定 │ │ │
│ │ │ │ │5、保险代理机构前1年接受保│的最低金额设立的，可以│ │ │
│ │ │ │ │险监管、工商、税务等部门监│申请设立3家分支机构； │ │ │
│ │ │ │ │督检查情况的说明及有关附件│此外，每申请增设一家分│ │ │
│ │ │ │ │； │支机构，应当至少增加资│ │ │
│ │ │ │ │6、前2年内履行保险代理协议│本金人民币10万元。 │ │ │
│ │ │ │ │情况的说明； │ 注册资本或者出资已达│ │ │
│ │ │ │ │7、拟任主要负责人任职资格 │到人民币200万元的，申 │ │ │
│ │ │ │ │材料； │请增设分支机构可不再增│ │ │
│ │ │ │ │8、营业场所使用权的证明文 │加资本金。 │ │ │
│ │ │ │ │件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │ 需要增加资本金的，须具有│ │ │ │
│ │ │ │ │法定资格的验资机构出具的验│ │ │ │
│ │ │ │ │资证明、资本金入账原始凭证│ │ │ │
│ │ │ │ │复印件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│5、保 │ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟设立分支│1、《保险经纪分支机构设立 │1、领取许可证1年以上。│ 保监局自受理申请之日│ │
│险经纪│保监局 │国保险法》； │机构的保险经│申请表》； │2、申请前1年内无严重违│起20个工作日内作出批准│ │
│机构分│ │2、《国务院关于第 │纪机构 │2、董事会或全体合伙人关于 │法、违规行为。 │或者不予批准的书面决定│ │
│支机构│ │三批取消和调整行政│ │设立分支机构的决议； │3、内控制度健全。 │。 │ │
│设立审│ │审批项目的决定》；│ │3、拟设分支机构内部管理框 │4、拟任主要负责人符合 │ │ │
│批 │ │3、《保险经纪机构 │ │架； │规定的任职资格条件。 │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │4、会计师事务所出具的保险 │5、批准设立的保险经纪 │ │ │
│ │ │ │ │经纪机构前1会计年度的审计 │分支机构全部正常营业。│ │ │
│ │ │ │ │报告； │6、保险经纪机构以规定 │ │ │
│ │ │ │ │5、保险经纪机构前1年接受保│的最低金额设立的，可以│ │ │
│ │ │ │ │险监管、工商、税务等部门监│申请设立3家分支机构； │ │ │
│ │ │ │ │督检查情况的说明及有关附件│此外，每申请增设一家分│ │ │
│ │ │ │ │； │支机构，应当至少增加资│ │ │
│ │ │ │ │6、拟任主要负责人任职资格 │本金人民币100万元。 │ │ │
│ │ │ │ │材料； │ 注册资本或者出资已达│ │ │
│ │ │ │ │7、营业场所所有权或使用权 │到人民币2000万元的，申│ │ │
│ │ │ │ │的证明文件。 │请增设分支机构可不再增│ │ │
│ │ │ │ │ 需要增加资本金的，须具有│加资本金。 │ │ │
│ │ │ │ │法定资格的验资机构出具的验│ │ │ │
│ │ │ │ │资证明、资本金入账原始凭证│ │ │ │
│ │ │ │ │复印件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│6、保 │ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟设立分支│1、《保险公估分支机构设立 │1、领取许可证1年以上。│ 保监局自受理申请之日│ │
│险公估│保监局 │国保险法》； │机构的保险公│申请表》； │2、申请前1年内无严重违│起20个工作日内作出批准│ │
│机构分│ │2、《国务院关于第 │估机构 │2、董事会或全体合伙人关于 │法、违规行为。 │或者不予批准的书面决定│ │
│支机构│ │三批取消和调整行政│ │设立分支机构的决议； │3、内控制度健全。 │。 │ │
│设立审│ │审批项目的决定》；│ │3、拟设分支机构内部管理框 │4、拟任主要负责人符合 │ │ │
│批 │ │3、《保险公估机构 │ │架； │规定的任职资格条件。 │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │4、会计师事务所出具的保险 │5、前次批准设立的保险 │ │ │
│ │ │ │ │公估机构前1会计年度的审计 │公估分支机构全部正常营│ │ │
│ │ │ │ │报告； │业。 │ │ │
│ │ │ │ │5、保险公估机构前1年接受保│6、保险公估机构以规定 │ │ │
│ │ │ │ │险监管、工商、税务等部门监│的最低金额设立的，可以│ │ │
│ │ │ │ │督检查情况的说明及有关附件│申请设立3家分支机构； │ │ │
│ │ │ │ │； │此外，每申请增设一家分│ │ │
│ │ │ │ │6、拟任主要负责人任职资格 │支机构，应当至少增加资│ │ │
│ │ │ │ │材料； │本金人民币20万元。 │ │ │
│ │ │ │ │7、营业场所使用权的证明文 │ 注册资本或者出资已达│ │ │
│ │ │ │ │件。 │到人民币400万元的，申 │ │ │
│ │ │ │ │ 需要增加资本金的，须具有│请增设分支机构可不再增│ │ │
│ │ │ │ │法定资格的验资机构出具的验│加资本金。 │ │ │
│ │ │ │ │资证明、资本金入账原始凭证│ │ │ │
│ │ │ │ │复印件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
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│7、保 │ 所在地│1、《中华人民共和 │保险代理机构│1、变更注册资本或出资额应 │ 应当符合有关法律、行│ 保监局自受理申请之日│ 变更事项涉及许可证│
│险代理│保监局 │国保险法》； │ │提交： │政法规和中国保监会规章│起20个工作日内作出批准│记载内容的，应当换领│
│机构重│ │2、《国务院对确需 │ │(1)《保险代理机构变更事项 │的规定。 │或者不予批准的书面决定│许可证。 │
│大事项│ │保留的行政审批项目│ │申请表》； │ │。 │ │
│变更审│ │设定行政许可的决定│ │(2)股东大会、股东会或全体 │ │ │ │
│批（包│ │》； │ │合伙人作出的变更决议； │ │ │ │
│括变更│ │3、《保险代理机构 │ │(3)新增自然人股东或合伙人 │ │ │ │
│注册资│ │管理规定》。 │ │的身份证明复印件，新增非自│ │ │ │
│本或出│ │ │ │然人股东的加盖单位财务印章│ │ │ │
│资额、│ │ │ │的最近3年财务报表、营业执 │ │ │ │
│变更组│ │ │ │照副本复印件； │ │ │ │
│织形式│ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构 │ │ │ │
│、分立│ │ │ │出具的验资证明； │ │ │ │
│或合并│ │ │ │(5)修改后的公司章程或合伙 │ │ │ │
│。） │ │ │ │协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)减少注册资本或者出资额 │ │ │ │
│ │ │ │ │的，应当提交已经在报纸上至│ │ │ │
│ │ │ │ │少公告三次的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其 │ │ │ │
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2、变更组织形式、分立或合 │ │ │ │
│ │ │ │ │并，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险代理机构变更事项 │ │ │ │
│ │ │ │ │申请表》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全 │ │ │ │
│ │ │ │ │体合伙人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合 │ │ │ │
│ │ │ │ │伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其 │ │ │ │
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3、因合并、分立新设立保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │代理机构的，按照保险代理机│ │ │ │
│ │ │ │ │构的设立提交申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│8、保 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险经纪机构│1、变更注册资本或出资额应 │ 应当符合有关法律、行│ 中国保监会自受理申请│ 变更事项涉及许可证│
│险经纪│会 │国保险法》； │ │提交： │政法规和中国保监会规章│之日起20个工作日内作出│记载内容的，应当换领│
│机构重│ │2、《国务院对确需 │ │(1)《保险经纪机构变更事项 │的规定。 │批准或者不予批准的书面│许可证。 │
│大事项│ │保留的行政审批项目│ │申请表》； │ │决定。 │ │
│变更审│ │设定行政许可的决定│ │(2)股东大会、股东会或全体 │ │ │ │
│批（包│ │》； │ │合伙人作出的变更决议； │ │ │ │
│括变更│ │3、《保险经纪机构 │ │(3)新增自然人股东或合伙人 │ │ │ │
│注册资│ │管理规定》。 │ │的身份证明复印件，新增非自│ │ │ │
│本和出│ │ │ │然人股东的加盖单位财务印章│ │ │ │
│资额、│ │ │ │的最近3年财务报表、营业执 │ │ │ │
│变更股│ │ │ │照副本复印件； │ │ │ │
│东或合│ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构 │ │ │ │
│伙人、│ │ │ │出具的验资证明； │ │ │ │
│变更股│ │ │ │(5)修改后的公司章程或合伙 │ │ │ │
│权结构│ │ │ │协议； │ │ │ │
│或出资│ │ │ │(6)减少注册资本或者出资额 │ │ │ │
│比例、│ │ │ │的，应当提交已经在报纸上至│ │ │ │
│变更组│ │ │ │少公告三次的证明； │ │ │ │
│织形式│ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其 │ │ │ │
│、分立│ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│或合并│ │ │ │2、变更股东或合伙人、变更 │ │ │ │
│。） │ │ │ │股权结构或出资比例，应提交│ │ │ │
│ │ │ │ │： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险经纪机构变更事项 │ │ │ │
│ │ │ │ │申请表》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或全体 │ │ │ │
│ │ │ │ │合伙人作出的决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)转让协议书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)新增自然人股东的身份证 │ │ │ │
│ │ │ │ │明复印件，新增非自然人股东│ │ │ │
│ │ │ │ │的加盖单位财务印章的最近3 │ │ │ │
│ │ │ │ │年财务报表、营业执照副本复│ │ │ │
│ │ │ │ │印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的章程或合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)中国保监会规定提交的其 │ │ │ │
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3、变更组织形式，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险经纪机构交更事项 │ │ │ │
│ │ │ │ │申请表》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或全体 │ │ │ │
│ │ │ │ │合伙人作出的决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合 │ │ │ │
│ │ │ │ │伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其 │ │ │ │
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │4、因合并、分立新设立保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │经纪机构的，按照保险经纪机│ │ │ │
│ │ │ │ │构的设立提交申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│9、保 │中国保监│1、《中华人民共和 │保险公估机构│1、变更注册资本或出资额应 │ 应当符合有关法律、行│ 中国保监会自受理申请│ 变更事项涉及许可证│
│险公估│会 │国保险法》； │ │提交： │政法规和中国保监会规章│之日起20个工作日内作出│记载内容的，应当换领│
│机构重│ │2、《国务院对确需 │ │(1)《保险公估机构变更事项 │的规定。 │批准或者不予批准的书面│许可证。 │
│大事项│ │保留的行政审批项目│ │申请表》； │ │决定。 │ │
│变更审│ │设定行政许可的决定│ │(2)股东大会、股东会或全体 │ │ │ │
│批（包│ │》； │ │合伙人作出的变更决议； │ │ │ │
│括变更│ │3、《保险公估机构 │ │(3)新增自然人股东或合伙人 │ │ │ │
│注册资│ │管理规定》。 │ │的身份证明复印件，新增非自│ │ │ │
│本或出│ │ │ │然人股东的加盖单位财务印章│ │ │ │
│资额、│ │ │ │的最近3年财务报表、营业执 │ │ │ │
│变更组│ │ │ │照副本复印件； │ │ │ │
│织形式│ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构 │ │ │ │
│、分立│ │ │ │出具的验资证明； │ │ │ │
│或合并│ │ │ │(5)修改后的公司章程或合伙 │ │ │ │
│。） │ │ │ │协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)中国保监会规定的其他材 │ │ │ │
│ │ │ │ │料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2、变更组织形式，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险公估机构变更事项 │ │ │ │
│ │ │ │ │申请表》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或全体 │ │ │ │
│ │ │ │ │合伙人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合 │ │ │ │
│ │ │ │ │伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其 │ │ │ │
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3、因合并、分立新设立保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │公估机构的，按照保险公估机│ │ │ │
│ │ │ │ │构的设立提交申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│10、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │保险代理机构│1、《保险中介机构高级管理 │1、必须符合下列条件： │ 保监局自受理申请之日│ │
│险代理│保监局 │国保险法》； │ │人员申请表》。 │(1)具有大学专科以上学 │起20个工作日内作出核准│ │
│机构高│ │2、《国务院对确需 │ │2、董事会或全体合伙人的决 │历； │或者不予核准的书面决定│ │
│级管理│ │保留的行政审批项目│ │议。 │(2)取得《保险代理从业 │。 │ │
│人员任│ │设定行政许可的决定│ │3、拟任高级管理人员的身份 │人员基本资格证书》； │ │ │
│职资格│ │》； │ │证明、学历证书复印件。 │(3)从事金融保险或其他 │ │ │
│核准 │ │3、《保险代理机构 │ │4、《保险代理从业人员基本 │经济工作3年以上； │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │资格证书》复印件，从事相关│(4)具有从事企业管理工 │ │ │
│ │ │ │ │工作的证明材料。 │作1年以上任职经历； │ │ │
│ │ │ │ │5、拟任高级管理人员有下列 │(5)品行良好； │ │ │
│ │ │ │ │情形之一的，不得隐瞒，应提│(6)具有从事企业管理工 │ │ │
│ │ │ │ │交材料如实说明： │作5年以上任职经历的人 │ │ │
│ │ │ │ │(1)曾因犯罪受过刑事处罚； │员，可不受第(2)项的限 │ │ │
│ │ │ │ │(2)曾接受过司法机关、纪检 │制。 │ │ │
│ │ │ │ │或监察部门审查； │2、拟任人不得有下列情 │ │ │
│ │ │ │ │(3)曾因从业违法违规行为被 │形： │ │ │
│ │ │ │ │金融监管机构实施行政处罚；│(1)无民事行为能力或者 │ │ │
│ │ │ │ │(4)曾受到过保险行业组织处 │限制民事行为能力人； │ │ │
│ │ │ │ │分； │(2)曾因犯有贪污、贿赂 │ │ │
│ │ │ │ │(5)曾存在故意不履行数额较 │、侵占财产、挪用财产罪│ │ │
│ │ │ │ │大的到期债务等不诚信行为；│或破坏社会经济秩序罪，│ │ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除 │被判处刑罚，执行期满未│ │ │
│ │ │ │ │、解除职务及其他处分； │逾5年，或者因犯罪被剥 │ │ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或经济 │夺政治权利，执行期满未│ │ │
│ │ │ │ │案件负有个人责任或直接领导│逾5年； │ │ │
│ │ │ │ │责任； │(3)担任被吊销营业执照 │ │ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者 │或者因经营不善破产清算│ │ │
│ │ │ │ │其他保险中介机构中工作。 │的公司、企业的高级管理│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│人员，并对被吊销营业执│ │ │
│ │ │ │ │ │照或者破产负有个人责任│ │ │
│ │ │ │ │ │或者直接领导责任的，自│ │ │
│ │ │ │ │ │该公司、企业被吊销营业│ │ │
│ │ │ │ │ │执照或者破产清算完结之│ │ │
│ │ │ │ │ │日起未逾3年； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)个人所负数额较大的 │ │ │
│ │ │ │ │ │债务到期未清偿； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)曾被金融监管机构决 │ │ │
│ │ │ │ │ │定在一定期限内不得在金│ │ │
│ │ │ │ │ │融机构担任高级管理职务│ │ │
│ │ │ │ │ │，该期限未届满； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)正在接受司法机关、 │ │ │
│ │ │ │ │ │纪检或监察部门或者中国│ │ │
│ │ │ │ │ │保监会调查； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)中国保监会规定不适 │ │ │
│ │ │ │ │ │合担任高级管理人员的其│ │ │
│ │ │ │ │ │他情形。 │ │ │
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│11、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │保险经纪机构│1、《保险中介机构高级管理 │1、必须符合下列条件： │1、保险经纪机构高级管 │ │
│险经纪│保监局 │国保险法》； │ │人员申请表》； │(1)具有大学专科以上学 │理人员任职资格核准： │ │
│机构高│ │2、《国务院对确需 │ │2、董事会或全体合伙人决议 │历； │(1)由所在地保监局受理 │ │
│级管理│ │保留的行政审批项目│ │； │(2)取得《保险经纪从业 │申请，由中国保监会核准│ │
│人员任│ │设定行政许可的决定│ │3、拟任高级管理人员的身份 │人员基本资格证书》； │。 │ │
│职资格│ │》； │ │证明、学历证书复印件； │(3)从事金融保险或其他 │(2)自受理申请之日起， │ │
│核准 │ │3、《保险经纪机构 │ │4、《保险经纪从业人员基本 │经济工作3年以上； │所在地保监局在20个工作│ │
│ │ │管理规定》。 │ │资格证书》复印件，从事相关│(4)具有从事企业管理工 │日内审查完毕并向中国保│ │
│ │ │ │ │工作的证明材料； │作1年以上任职经历； │监会报送初审意见和全部│ │
│ │ │ │ │5、拟任高级管理人员有下列 │(5)品行良好； │申请材料。中国保监会自│ │
│ │ │ │ │情形之一的，不得隐瞒，应提│(6)具有从事企业管理工 │收到前述材料之日起20个│ │
│ │ │ │ │交材料如实说明： │作5年以上任职经历的人 │工作日内作出核准或者不│ │
│ │ │ │ │(1)曾因犯罪受过刑事处罚； │员，可不受第(2)项的限 │予核准的书面决定。 │ │
│ │ │ │ │(2)曾接受过司法机关、纪检 │制。 │2、保险经纪机构分支机 │ │
│ │ │ │ │或监察部门审查； │2、拟任人不得有下列情 │构高级管理人员任职资格│ │
│ │ │ │ │(3)曾因从业违法违规行为被 │形： │由所在地保监局核准。 │ │
│ │ │ │ │金融监管机构实施行政处罚；│(1)无民事行为能力或者 │ 所在地保监局自受理申│ │
│ │ │ │ │(4)曾受到过保险行业组织处 │限制民事行为能力人； │请之日起20个工作日内作│ │
│ │ │ │ │分； │(2)曾因犯有贪污、贿赂 │出核准或者不予核准的书│ │
│ │ │ │ │(5)曾存在故意不履行数额较 │、侵占财产、挪用财产罪│面决定。 │ │
│ │ │ │ │大的到期债务等不诚信行为；│或破坏社会经济秩序罪，│ │ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除 │被判处刑罚，执行期满未│ │ │
│ │ │ │ │、解除职务及其他处分； │逾5年，或者因犯罪被剥 │ │ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或经济 │夺政治权利，执行期满未│ │ │
│ │ │ │ │案件负有个人责任或直接领导│逾5年； │ │ │
│ │ │ │ │责任； │(3)担任被吊销营业执照 │ │ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者 │的或因经营不善破产清算│ │ │
│ │ │ │ │其他保险中介机构中工作。 │的公司、企业的高级管理│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│人员，并对被吊销营业执│ │ │
│ │ │ │ │ │照或者破产负有个人责任│ │ │
│ │ │ │ │ │或直接领导责任的，自该│ │ │
│ │ │ │ │ │公司、企业被吊销营业执│ │ │
│ │ │ │ │ │照或者破产清算完结之日│ │ │
│ │ │ │ │ │起未逾3年； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)个人所负数额较大的 │ │ │
│ │ │ │ │ │债务到期未清偿； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)曾被金融监管机构决 │ │ │
│ │ │ │ │ │定在规定期限内不得在金│ │ │
│ │ │ │ │ │融机构担任高级管理职务│ │ │
│ │ │ │ │ │，该期限未届满； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)正在接受司法机关、 │ │ │
│ │ │ │ │ │纪检或监察部门或者中国│ │ │
│ │ │ │ │ │保监会审查； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)中国保监会规定不适 │ │ │
│ │ │ │ │ │合担任高级管理人员的其│ │ │
│ │ │ │ │ │他情形。 │ │ │
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│12、保│所在地保│1、《中华人民共和 │保险公估机构│1、《保险中介机构高级管理 │1、必须符合下列条件： │1、保险公估机构高级管 │ │
│险公估│监局 │国保险法》； │ │人员申请表》； │(1)具有大学专科以上学 │理人员任职资格核准： │ │
│机构高│ │2、《国务院对确需 │ │2、董事会或全体合伙人决议 │历； │(1)由所在地保监局受理 │ │
│级管理│ │保留的行政审批项目│ │； │(2)取得《保险公估从业 │申请，由中国保监会核准│ │
│人员任│ │设定行政许可的决定│ │3、拟任高级管理人员的身份 │人员基本资格证书》； │。 │ │
│职资格│ │》； │ │证明、学历证书复印件； │(3)从事金融保险或其他 │(2)自受理申请之日起， │ │
│核准 │ │3、《保险公估机构 │ │4、《保险公估从业人员基本 │经济工作3年以上； │所在地保监局在20个工作│ │
│ │ │管理规定》。 │ │资格证书》复印件，从事相关│(4)具有从事企业管理工 │日内审查完毕并向中国保│ │
│ │ │ │ │工作的证明材料； │作1年以上任职经历； │监会报送初审意见和全部│ │
│ │ │ │ │5、拟任高级管理人员有下列 │(5)品行良好； │申请材料。中国保监会自│ │
│ │ │ │ │情形之一的，不得隐瞒，应提│(6)具有从事企业管理工 │收到前述材料之日起20个│ │
│ │ │ │ │交材料如实说明： │作5年以上任职经历的人 │工作日内作出核准或者不│ │
│ │ │ │ │(1)曾因犯罪受过刑事处罚； │员，可不受第(2)项的限 │予核准的书面决定。 │ │
│ │ │ │ │(2)曾接受过司法机关、纪检 │制。 │2、保险公估机构分支机 │ │
│ │ │ │ │或监察部门审查； │2、拟任人不得有下列情 │构高级管理人员任职资格│ │
│ │ │ │ │(3)曾因从业违法违规行为被 │形： │由所在地保监局核准。 │ │
│ │ │ │ │金融监管机构实施行政处罚；│(1)无民事行为能力或者 │ 所在地保监局自受理申│ │
│ │ │ │ │(4)曾受到过保险行业组织处 │限制民事行为能力人； │请之日起20个工作日内作│ │
│ │ │ │ │分； │(2)曾因犯有贪污、贿赂 │出核准或者不予核准的书│ │
│ │ │ │ │(5)曾存在故意不履行数额较 │、侵占财产、挪用财产罪│面决定。 │ │
│ │ │ │ │大的到期债务等不诚信行为；│或破坏社会经济秩序罪，│ │ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除 │被判处刑罚，执行期满未│ │ │
│ │ │ │ │、解除职务及其他处分； │逾5年，或者因犯罪被剥 │ │ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或经济 │夺政治权利，执行期满未│ │ │
│ │ │ │ │案件负有个人责任或直接领导│逾5年； │ │ │
│ │ │ │ │责任； │(3)担任被吊销营业执照 │ │ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者 │的或因经营不善破产清算│ │ │
│ │ │ │ │其他保险中介机构中工作。 │的公司、企业的高级管理│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│人员，并对被吊销营业执│ │ │
│ │ │ │ │ │照或者破产负有个人责任│ │ │
│ │ │ │ │ │或直接领导责任的，自该│ │ │
│ │ │ │ │ │公司、企业被吊销营业执│ │ │
│ │ │ │ │ │照或者破产清算完结之日│ │ │
│ │ │ │ │ │起未逾3年； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)个人所负数额较大的 │ │ │
│ │ │ │ │ │债务到期未清偿； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)曾被金融监管机构决 │ │ │
│ │ │ │ │ │定在规定期限内不得在金│ │ │
│ │ │ │ │ │融机构担任高级管理职务│ │ │
│ │ │ │ │ │，该期限未届满； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)正在接受司法机关、 │ │ │
│ │ │ │ │ │纪检或监察部门或者中国│ │ │
│ │ │ │ │ │保监会审查； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)中国保监会规定不适 │ │ │
│ │ │ │ │ │合担任高级管理人员的其│ │ │
│ │ │ │ │ │他情形。 │ │ │
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│13、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │ 申请保险代│ 报名参加保险代理从业人员│1、取得保险代理从业基 │ 所在地保监局自考试成│1、参加保险代理从业 │
│险代理│的保监局│国保险法》； │理从业资格的│基本资格考试，应提交下列材│本资格应符合下列条件：│绩公布之日起20个工作日│基本资格考试的人员，│
│从业人│ │2、《国务院对确需 │人员 │料： │(1)具有初中以上文化程 │内作出核准或者不予核准│有下列情形之一的，考│
│员资格│ │保留的行政审批项目│ │(1)《保险代理从业人员基本 │度； │的书面决定。予以核准的│试成绩无效，两年内不│
│核准 │ │设定行政许可的决定│ │资格考试报名表》； │(2)参加保险代理从业基 │，以向申请人颁发《保险│得参加考试： │
│ │ │》； │ │(2)身份证明复印件； │本资格考试，成绩合格；│代理从业人员基本资格证│(1)提供虚假材料，骗 │
│ │ │3、《保险代理机构 │ │(3)学历证书复印件； │(3)有完全民事行为能力 │书》的形式作出书面决定│取报名； │
│ │ │管理规定》。 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色 │； │。 │(2)由他人顶替参加考 │
│ │ │ │ │照片三张。 │(4)品行良好，适合从事 │ │试； │
│ │ │ │ │ │保险代理工作。 │ │(3)违反考场纪律； │
│ │ │ │ │ │2、有下列情形之一的， │ │(4)有其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │不能颁发《保险代理从业│ │2、《保险代理从业人 │
│ │ │ │ │ │人员基本资格证书》： │ │员基本资格证书》遗失│
│ │ │ │ │ │(1)被判处刑罚，执行期 │ │的，提交挂失证明可向│
│ │ │ │ │ │满未逾5年； │ │原发证机关申请补发。│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为 │ │3、资格证书的换发根 │
│ │ │ │ │ │受行政处罚未满3年； │ │据中国保监会的有关规│
│ │ │ │ │ │(3)金融监管机构宣布在 │ │定执行。 │
│ │ │ │ │ │一定期限内为行业禁入者│ │4、所在地保监局可以 │
│ │ │ │ │ │，禁入期限仍未届满。 │ │根据当地的实际情况组│
│ │ │ │ │ │ │ │织实施考试。 │
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│14、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │ 申请保险经│ 报名参加保险经纪从业人员│1、取得保险经纪从业基 │ 所在地保监局自考试成│1、参加保险经纪从业 │
│险经纪│的保监局│国保险法》； │纪从业资格的│基本资格考试，应提交下列材│本资格条件： │绩公布之日起20个工作日│基本资格考试的人员，│
│从业人│ │2、《国务院对确需 │人员 │料： │(1)具有高中以上文化程 │内作出核准或者不予核准│有下列情形之一的，考│
│员资格│ │保留的行政审批项目│ │(1)《保险经纪从业人员基本 │度； │的书面决定。予以核准的│试成绩无效，2年内不 │
│核准 │ │设定行政许可的决定│ │资格考试报名表》； │(2)参加保险经纪从业基 │，以向申请人颁发《保险│得参加考试： │
│ │ │》； │ │(2)身份证明复印件； │本资格考试，成绩合格；│经纪从业人员基本资格证│(1)提供虚假材料，骗 │
│ │ │3、《保险经纪机构 │ │(3)学历证书复印件； │(3)有完全民事行为能力 │书》的形式作出书面决定│取报名； │
│ │ │管理规定》。 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色 │； │。 │(2)由他人顶替参加考 │
│ │ │ │ │照片三张。 │(4)品行良好，适合从事 │ │试； │
│ │ │ │ │ │保险经纪工作。 │ │(3)违反考场纪律； │
│ │ │ │ │ │2、有下列情形之一的， │ │(4)有其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │不能颁发《保险经纪从业│ │2、《保险经纪从业人 │
│ │ │ │ │ │人员基本资格证书》： │ │员基本资格证书》遗失│
│ │ │ │ │ │(1)被判处刑罚，执行期 │ │的，提交挂失证明可向│
│ │ │ │ │ │满未逾5年； │ │原发证机关申请补发。│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为 │ │3、资格证书的换发根 │
│ │ │ │ │ │受行政处罚未满3年； │ │据中国保监会的有关规│
│ │ │ │ │ │(3)金融监管机构宣布在 │ │定执行。 │
│ │ │ │ │ │一定期限内为行业禁入者│ │4、所在地保监局可以 │
│ │ │ │ │ │，禁入期限仍未届满。 │ │根据当地的实际情况组│
│ │ │ │ │ │ │ │织实施考试。 │
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│15、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │ 申请保险公│报名参加保险公估从业人员基│1、取得保险公估从业基 │ 所在地保监局自考试成│1、参加保险公估从业 │
│险公估│的保监局│国保险法》； │估从业资格的│本资格考试，应提交下列材料│本资格条件： │绩公布之日起20个工作日│基本资格考试的人员，│
│从业人│ │2、《国务院对确需 │人员 │： │(1)具有高中以上文化程 │内作出核准或者不予核准│有下列情形之一的，考│
│员资格│ │保留的行政审批项目│ │(1)《保险公估从业人员基本 │度； │的书面决定。予以核准的│试成绩无效，两年内不│
│核准 │ │设定行政许可的决定│ │资格考试报名表》； │(2)参加保险公估从业基 │，以向申请人颁发《保险│得参加考试： │
│ │ │》； │ │(2)身份证明复印件； │本资格考试，成绩合格；│公估从业人员基本资格证│(1)提供虚假材料，骗 │
│ │ │3、《保险公估机构 │ │(3)学历证书复印件； │(3)有完全民事行为能力 │书》的形式作出书面决定│取报名； │
│ │ │管理规定》。 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色 │； │。 │(2)由他人顶替参加考 │
│ │ │ │ │照片三张。 │(4)品行良好，适合从事 │ │试； │
│ │ │ │ │ │保险公估工作。 │ │(3)违反考场纪律； │
│ │ │ │ │ │2、有下列情形之一的， │ │(4)有其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │不能颁发《保险公估从业│ │2、《保险公估从业人 │
│ │ │ │ │ │人员基本资格证书》： │ │员基本资格证书》遗失│
│ │ │ │ │ │(1)被判处刑罚，执行期 │ │的，提交挂失证明可向│
│ │ │ │ │ │满未逾5年； │ │原发证机关申请补发。│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为 │ │3、资格证书的换发根 │
│ │ │ │ │ │受行政处罚未满3年； │ │据中国保监会的有关规│
│ │ │ │ │ │(3)金融监管机构宣布在 │ │定执行。 │
│ │ │ │ │ │一定期限内为行业禁入者│ │4、所在地保监局可以 │
│ │ │ │ │ │，禁入期限仍未届满。 │ │根据当地的实际情况组│
│ │ │ │ │ │ │ │织实施考试。 │
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│16、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │ 拟从事兼业│1、保险兼业代理资格申请材 │1、必须具有工商行政管 │ 保监局自受理申请之日│1、《保险兼业代理许 │
│险兼业│保监局 │国保险法》； │代理业务的机│料； │理机关核发的营业执照。│起20个工作日内作出核准│可证》有效期为3年。 │
│代理资│ │2、《国务院关于第 │构 │2、工商营业执照副本复印件 │2、有同经营主业直接相 │或者不予核准的书面决定│2、《保险兼业代理许 │
│格核准│ │三批取消和调整行政│ │； │关的一定规模的保险代理│。 │可证》内容由于保险兼│
│ │ │审批项目的决定》；│ │3、《组织机构代码证》复印 │业务来源。 │ │业代理人名称或主营范│
│ │ │3、《保险兼业代理 │ │件； │3、有固定的营业场所。 │ │围变更而需变更的，应│
│ │ │管理暂行办法》。 │ │4、保险兼业代理人资格申报 │4、具有在其营业场所直 │ │在3个月内向中国保监 │
│ │ │ │ │电脑数据盘； │接代理保险业务的便利条│ │会办理变更事宜。 │
│ │ │ │ │5、被代理保险公司《经营保 │件。 │ │3、保险兼业代理人因 │
│ │ │ │ │险业务许可证》复印件； │ │ │方式合并或撤销、解散│
│ │ │ │ │6、中国保监会规定提交的其 │ │ │等事宜而不再具备保险│
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │兼业代理资格的，应在│
│ │ │ │ │（应报送以上材料一式两份）│ │ │1个月内交回《保险兼 │
│ │ │ │ │ │ │ │业代理许可证》。 │
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│17、保│ 所在地│1、《中华人民共和 │保险代理机构│1、保险代理机构因减少注册 │ 保证金除保险代理机构│ 保监局自受理申请之日│ │
│险代理│保监局 │国保险法》； │ │资本或者出资额申请动用保证│减少注册资本、出资额，│起20个工作日内作出批准│ │
│机构动│ │2、《国务院对确需 │ │金的，应当向中国保监会提交│以及解散、被依法撤销、│或者不予批准的书面决定│ │
│用营业│ │保留的行政审批项目│ │下列材料： │破产清算时用于清偿债务│。 │ │
│保证金│ │设定行政许可的决定│ │(1)申请书； │外，不得动用。 │ │ │
│审批 │ │》； │ │(2)股东会、股东大会或者全 │ │ │ │
│ │ │3、《保险代理机构 │ │体合伙人关于减少注册资本或│ │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │者出资额事项的决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)有关减少注册资本或者出 │ │ │ │
│ │ │ │ │资额的工商变更登记证明材料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2、保险代理机构因解散、被 │ │ │ │
│ │ │ │ │依法撤销或者被依法宣告破产│ │ │ │
│ │ │ │ │申请动用保证金的，应当由清│ │ │ │
│ │ │ │ │算组向中国保监会提交下列材│ │ │ │
│ │ │ │ │料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)清算方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)被代理保险公司出具的收 │ │ │ │
│ │ │ │ │回各种单证等材料的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)许可证原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险代理机构解散的，还应当│ │ │ │
│ │ │ │ │提交股东会、股东大会或者全│ │ │ │
│ │ │ │ │体合伙人关于解散、清算事项│ │ │ │
│ │ │ │ │的决议；保险代理机构被依法│ │ │ │
│ │ │ │ │撤销或者被依法宣告破产的，│ │ │ │
│ │ │ │ │还应当提交相关文件。 │ │ │ │
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│18、保│中国保监│1、《中华人民共和 │保险经纪机构│1、保险经纪机构因减少注册 │ 保证金除保险经纪机构│ 中国保监会自受理申请│ │
│险经纪│会 │国保险法》； │ │资本或者出资额申请动用保证│减少注册资本、出资额，│之日起20个工作日内作出│ │
│机构动│ │2、《国务院对确需 │ │金的，应当向中国保监会提交│以及解散、被依法撤销、│批准或者不予批准的书面│ │
│用营业│ │保留的行政审批项目│ │下列材料： │破产清算时用于清偿债务│决定。 │ │
│保证金│ │设定行政许可的决定│ │(1)申请书； │外，不得动用。 │ │ │
│审批 │ │》； │ │(2)股东会、股东大会或者全 │ │ │ │
│ │ │3、《保险经纪机构 │ │体合伙人关于减少注册资本或│ │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │者出资额事项的决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)有关减少注册资本或者出 │ │ │ │
│ │ │ │ │资额的工商变更登记证明材料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2、保险经纪机构因解散、被 │ │ │ │
│ │ │ │ │依法撤销或者被依法宣告破产│ │ │ │
│ │ │ │ │申请动用保证金的，应当由清│ │ │ │
│ │ │ │ │算组向中国保监会提交下列材│ │ │ │
│ │ │ │ │料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)清算方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)许可证原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险经纪机构解散的，还应当│ │ │ │
│ │ │ │ │提交股东会、股东大会或者全│ │ │ │
│ │ │ │ │体合伙人关于解散、清算事项│ │ │ │
│ │ │ │ │的决议；保险经纪机构被依法│ │ │ │
│ │ │ │ │撤销或者被依法宣告破产的，│ │ │ │
│ │ │ │ │还应当提交相关文件。 │ │ │ │
├───┼────┼─────────┼──────┼─────────────┼───────────┼───────────┼──────────┤
│19、保│中国保监│1、《中华人民共和 │保险公估机构│1、保险公估机构因减少注册 │ 保证金除保险公估机构│ 中国保监会自受理申请│ │
│险公估│会 │国保险法》； │ │资本或者出资额申请动用保证│减少注册资本、出资额，│之日起20个工作日内作出│ │
│机构动│ │2、《国务院对确需 │ │金的，应当向中国保监会提交│以及解散、被依法撤销、│批准或者不予批准的书面│ │
│用营业│ │保留的行政审批项目│ │下列材料： │破产清算时用于清偿债务│决定。 │ │
│保证金│ │设定行政许可的决定│ │(1)申请书； │外，不得动用。 │ │ │
│审批 │ │》； │ │(2)股东会、股东大会或者全 │ │ │ │
│ │ │3、《保险公估机构 │ │体合伙人关于减少注册资本或│ │ │ │
│ │ │管理规定》。 │ │者出资额事项的决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)有关减少注册资本或者出 │ │ │ │
│ │ │ │ │资额的工商变更登记证明材料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │
